Investment Consultant Definición y ejemplo |
What is Investment Consulting?
Tabla de contenido:
Qué es:
Un investment consultant es un profesional de la inversión educado que ayuda a las personas y las empresas a establecer y cumplir los objetivos financieros a largo plazo.
Cómo funciona (Ejemplo):
Un consultor de inversiones es similar a un asesor de inversiones, un planificador financiero, un gerente de inversiones o un asesor financiero.
Un consultor de inversiones analiza la estado financiero y ayuda al cliente a establecer metas financieras razonables y alcanzables. Él o ella pueden abordar una amplia gama de preguntas de manera competente. Los consultores de inversión también hacen recomendaciones de inversión, brindan asesoramiento objetivo y ayudan a los clientes a sopesar las consecuencias financieras de las decisiones de vida. También ayudan a los clientes a mantenerse organizados.
Los consultores de inversión deben tener experiencia en planificación fiscal, asignación de activos, gestión de riesgos, planificación de jubilaciones y planificación patrimonial para ayudar a los clientes en todas las etapas de la vida y en una variedad de circunstancias. En algunos casos, un cliente permitirá que su consultor de inversiones actúe como fiduciario, lo que significa que el cliente le da permiso al consultor para tomar decisiones en nombre del cliente sin consultar previamente al cliente para su aprobación. Los consultores de inversión a menudo cobran por hora o le cobran al cliente un porcentaje de los activos bajo administración.
Por qué importa:
Los consultores de inversión ayudan a millones de personas a organizarse financieramente y a tomar decisiones educadas sobre la vida.
En la mayoría de los estados, cualquiera puede llamarse consultor de inversiones porque existen pocos requisitos de licencia y poca regulación.. Sin embargo, existen varias credenciales que los asesores financieros pueden obtener, y la más común es la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP). Un asesor debe pasar la prueba CFP, tener un nivel apropiado de educación previa, firmar un código de ética y tener varios años de experiencia real en planificación antes de obtener el derecho a usar la designación CFP. Los CFP también deben obtener un cierto número de horas de educación continua cada año para mantener la designación.
Varias organizaciones ayudan a las personas a encontrar consultores de inversión calificados, incluida la Asociación Nacional de Asesores Financieros (NAPFA), la Asociación de Planificación Financiera (FPA), y la Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado.
