Institutional Investor Definición y ejemplo |
Who are institutional investors, and why should you care?
Tabla de contenido:
Qué es:
Un inversionista institucional es una organización, en lugar de un individuo, que invierte en nombre de los miembros de la organización.
Cómo funciona (Ejemplo):
Los inversores institucionales son el mayor componente del llamado grupo "dinero inteligente". Generalmente hay seis tipos de inversores institucionales: fondos de pensiones, fondos de dotación, compañías de seguros, bancos comerciales, fondos de inversión y fondos de cobertura.
La mayoría de los inversores institucionales en los EE. UU. Están regulados por la Securities and Exchange Commission (SEC). Los inversores institucionales deben presentar un Formulario 13F ante la SEC para informar sus tenencias trimestrales; también deben presentar un Formulario 13G si poseen más del 5% de las acciones de una compañía. Los inversores minoristas pueden utilizar estos documentos públicos para ver qué instituciones están comprando o vendiendo cada trimestre.
Los inversores institucionales tienen los recursos para realizar una investigación exhaustiva sobre opciones de inversión de amplio alcance, y debido a su conocimiento especializado, generalmente tienen una ventaja sobre los inversores minoristas. Los gerentes de cartera a menudo se reúnen personalmente con ejecutivos de empresas, estudian industrias enteras y evalúan a las empresas en profundidad antes de tomar decisiones de inversión específicas.
Por qué es importante:
Primero, las instituciones suelen ser la fuerza detrás de la oferta y la demanda en los mercados de valores. por lo tanto, tienen una gran influencia de los precios de muchos valores. La gran mayoría de las transacciones en los principales intercambios es realizada por las instituciones y es importante tener en cuenta que debido al tamaño de sus carteras, las compras y ventas institucionales pueden influir en gran medida en el precio de un valor.
Segundo, porque se consideran para ser el "dinero inteligente" en el mercado, la actividad de compra / venta de una institución puede ser de gran interés para los inversores individuales. En particular, el Formulario 13F de SEC puede actuar como una ventana a las carteras de firmas secretas. La propiedad institucional de valores específicos se puede encontrar en muchos sitios web financieros o en Investor's Business Daily. Los departamentos de relaciones con los inversores de las empresas públicas a menudo revelan quiénes son sus accionistas institucionales.
Algunos inversores buscan inversiones con poca o ninguna propiedad institucional, con la expectativa de que las instituciones pronto "descubran" la seguridad y eleven el precio.
