Salga de la bolsa y participe en estas inversiones alternativas |
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Si busca formas de reducir su exposición a la cambios bruscos en el mercado de valores, tal vez es hora de considerar mover su dinero de las acciones, y en algunas de estas inversiones alternativas. Por lo menos, la exposición a clases alternativas de activos puede equilibrar una cartera, lo que lleva a una disminución sustancial de su volatilidad.
Estos son algunos de mis favoritos:
Oro
Cuando la inflación asedia a la economía y el dólar comienza a perder su valor, el oro es tradicionalmente el mejor colchón proverbial en el que puede guardar su efectivo. Entre 1976 y 1980, la inflación aumentó a un rápido + 8,84% por año, un movimiento significativo según cualquier estándar. Esto significa que si hubiera metido literalmente su efectivo en un colchón durante esta década, habría perdido casi -30% de su poder adquisitivo.
Por otro lado, el valor del oro aumentó + 369% durante el mismo período. (después de corregir por inflación). Tan pronto como los inversores recuperaron la confianza en el dólar, el oro en lingotes perdió rápidamente casi el 50% de su valor máximo. Aún así, los inversionistas que ingresaron antes de la burbuja obtuvieron ganancias atractivas.
Para comparar, el oro se apreció + 109.3% del 2006 al 2010. Esta vez la ganancia se debió a una mayor incertidumbre en torno a los mercados de deuda y acciones. Durante el gran aumento anterior en los precios del oro, era más difícil subirse al carro, ya que la única forma de ganar exposición al commodity era poseer lingotes físicos. Hoy en día, es más fácil poseer oro a través de una inversión en un ETF como SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) o mediante opciones y derivados.
Bienes Raíces
Una parte clave de la realización del Sueño Americano es la propiedad de la vivienda. Antes de la gran recesión de finales de la década de 2000, los políticos y los prestamistas se dieron cuenta de esto y promulgaron políticas que rápidamente aumentaron el porcentaje de estadounidenses en los hogares. Bueno, como ahora sabemos, estas acciones aparentemente benevolentes en efecto distorsionaron los mercados financieros e inmobiliarios hasta el punto de colapsar. La tasa fija promedio de hipoteca a 30 años aún está cerca de mínimos históricos y cualquier persona que haya comprado una casa sabe que esta es la oportunidad perfecta para refinanciar y asegurar una tasa increíblemente baja.
Por supuesto, hay varias formas diferentes de invertir en bienes inmuebles. Si tiene el capital, siempre puede comprar propiedades y arrendarlas, pero esto puede volverse extenuante y lento. Si no está jubilado o está buscando una nueva carrera, otro vehículo de inversión inmobiliaria es una sociedad del Fideicomiso de Inversión Inmobiliaria (REIT, por sus siglas en inglés) que invierte en bienes inmuebles que no tiene que contabilizar impuestos corporativos, pero a cambio tiene el mandato de distribuir 90% de los ingresos a los inversores. Básicamente, es un fondo mutuo que invierte en bienes inmuebles en lugar de valores. Y al igual que los valores, los REIT se pueden cotizar en bolsa, lo que permite a cualquier inversor poner algo de bienes raíces en su cartera. [¿Interesado en REIT, pero no sabe por dónde empezar? Eche un vistazo a nuestro artículo presentado, Bloquee en altos rendimientos con 5 REITs históricamente fuertes.]
# - ad_banner_2- # Bonos
Una alternativa para ganar dinero al obtener capital en una empresa (comprar acciones) es prestar dinero a una empresa mediante la compra de bonos corporativos. Los titulares de los bonos reciben el pago antes que los accionistas en caso de liquidación, y por lo tanto, los bonos se consideran menos riesgosos que las acciones. Tienen un pago predeterminado y un horizonte temporal, mientras que el rendimiento de las acciones está sujeto a las fuerzas del mercado. Si no puede soportar el riesgo de las acciones en un mercado tumultuoso, los bonos corporativos le ofrecen un enfoque más conservador para invertir en empresas estadounidenses.
Otro tipo de vínculo es el prototipo de "vuelo hacia la calidad" en tiempos de dificultades económicas.. Este es el Bono del Tesoro de EE. UU., Cuyo rendimiento se conoce mundialmente como la "tasa libre de riesgo". El nombre lo dice solo; nadie en su sano juicio espera que el gobierno de EE. UU. incumpla con su deuda (si lo hacen, tenemos mayores preocupaciones que un mercado bursátil vacilante). [Para obtener más información sobre cómo invertir en bonos del Tesoro en tiempos difíciles, lea Los bonos del Tesoro de EE. UU. Ofrecen rendimientos estables en mercados difíciles.]
Vino
El vino obtuvo estatus como una reserva de valor cuando Napoleón exigió un sistema de clasificación para los mejores vinos franceses de Burdeos. El resultado fue la Clasificación Oficial del Vino de Burdeos de 1855, que dio a aquellos con grandes colecciones una base sobre la cual evaluar la calidad de sus amasamientos. Desde entonces, los aficionados han seguido de cerca el valor de su inventario, en lugar de beberlo hasta el olvido.
Ahora, no estamos sugiriendo que salga y pase su jubilación en una colección de vinos, pero podría ser una gran manera de almacenar su dinero en tiempos de incertidumbre.
Done a Charity
Las devoluciones no siempre tienen que medirse en dólares y centavos. ¿Por qué no ponerse al día con sus donaciones caritativas en un momento en que su dinero no le hará ganar mucho en otro lugar? Warren Buffett y Bill Gates recientemente obtuvieron promesas de más de 40 multimillonarios para donar al menos la mitad de sus fortunas a obras de caridad, y el propio Buffet prometió el 99% de su riqueza.
Lo mejor de donar a la caridad es, por supuesto, el la gratificación que recibirá de su escritura filantrópica. Próximamente se encuentra la anulación de impuestos. Las reglamentaciones del IRS que rigen exactamente qué y cuánto puede cancelar pueden ser un poco confusas, así que aquí hay un par de artículos que ofrecen consejos sobre cómo maximizar el beneficio de su donación benéfica: Cómo apalancar Sus obsequios a la caridad y Filantropía astuta: cómo dar sin recibir.
Y si usted es el tipo de persona que disfruta presentar sus propios impuestos, aquí está la postura oficial del IRS sobre la importa.
Private Equity
En el mercado de acciones, usted puede comprar acciones en compañías que cotizan en bolsa. En tiempos de condiciones económicas inciertas y regulaciones gubernamentales cambiantes, estas acciones pueden ver retornos inestables. Una buena alternativa sería invertir en capital privado.
Dado que la mayoría de las firmas de capital privado requieren una inversión mínima sustancial (generalmente superior a $ 250,000), estos fondos están fuera del alcance del inversor típico. La forma más fácil de invertir en una de estas empresas es comprando acciones de una empresa de desarrollo empresarial. Esencialmente, este tipo de inversión le permite obtener exposición a pequeñas empresas de nueva creación a través de un intermediario financiero. [Para encontrar todos los detalles sobre las empresas de desarrollo empresarial, léase: 21 empresas de desarrollo empresarial con altos rendimientos o ¿Por qué invertir en empresas de desarrollo empresarial?]
Índice de ETF
Ya mencionamos un popular ETF que permite a los inversores obtener exposición al oro, pero estos instrumentos tienen aplicaciones más útiles que imitar los precios de los productos básicos. Ciertos ETF están estructurados para moverse en conjunto con un índice bursátil particular. Esto significa que hay ETF vinculados a cualquier tipo de cesta de valores que pueda imaginar: small-cap; capa larga; crecimiento; valor; Alemán; América Latina … La lista continúa.
Especialmente útil en tiempos de recesión económica es una clase de ETF conocidos como ETF inversos. Estos están diseñados para moverse en la dirección opuesta a un índice bursátil, por ejemplo, si el DJIA sube + 2% en un día, un ETF inverso que rastrea ese índice caerá un -2%. Estos vehículos son grandes inversiones a corto plazo cuando confía en que el mercado está a punto de perder terreno, pero no tanto en el largo plazo, durante los cuales es poco probable que un índice sufra pérdidas significativas.
