9 consejos para estudiantes y otras personas que presentan impuestos por primera vez

Presentar sus impuestos federales sobre la renta por primera vez puede ser desalentador. Todos hemos crecido escuchando a nuestros padres y los medios de comunicación quejarse de los dolores de cabeza de la temporada de impuestos. Investmentmatome le pidió a los expertos universitarios que compartieran algunos consejos para facilitar las cosas a los estudiantes universitarios y otros que presenten sus primeras declaraciones de impuestos.

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1. Presente siempre si sus cheques de pago han tenido impuestos retenidos

La ley establece que un dependiente que obtuvo ingresos de menos de $ 6,350 en el año tributario no tiene que presentar una declaración. Cualquier persona que supere esta cantidad por ley debe presentarla. Pero "si un estudiante no tiene que presentar una declaración de impuestos, no presentarla sería un error si se retuviera algún impuesto sobre la renta en los cheques de pago", dice John Twombly, profesor de contabilidad y finanzas en el Instituto de Tecnología de Illinois. "¡Eso sería equivalente a hacer una donación al IRS!" Por lo tanto, incluso si no está legalmente obligado a presentar una declaración, querrá hacerlo porque el gobierno le puede deber dinero.

Un primer paso importante en la presentación de impuestos es obtener su formulario W-2, que es su prueba de empleo en una empresa u organización. Si tuvo varios trabajos durante el año pasado, asegúrese de obtener su W-2 de cada uno de sus empleadores. Por lo general, la compañía para la que trabajaba le enviará el formulario antes del 31 de enero, pero contáctelos si no lo recibe antes de esa fecha.

2. No puede reclamar exenciones de impuestos si es dependiente

Conocer su estado como dependiente de las declaraciones de impuestos de sus padres es vital para comprender los conceptos básicos de la declaración de impuestos. De hecho, no saber es uno de los peores errores que un estudiante puede cometer, dice Arthur Agulnek, profesor de contabilidad en la Universidad de Texas en Dallas. De acuerdo con el Servicio de Impuestos Internos (IRS), un dependiente debe ser un "hijo calificado" o un "pariente calificado" que cumpla ciertas condiciones, como los requisitos de edad, los ingresos o el estado de estudiante a tiempo completo. Los dependientes no pueden reclamar exenciones al presentar sus propios impuestos, incluso si sus padres tampoco los reclaman. Dado que la mayoría de los estudiantes en edad universitaria pertenecen a la categoría dependiente, los estudiantes no pueden reclamar su propia exención.

3. Aprovecha la asistencia tributaria gratuita en tu universidad

Un obstáculo importante para los estudiantes es su falta de familiaridad con el proceso tributario. "Si un estudiante encuentra el sitio web irs.gov, puede ser muy difícil navegar y entender", dice Twombly. “Muchas universidades tienen grupos de estudiantes de autoayuda y, a menudo, los profesores orientan a sus estudiantes” sobre el proceso. En particular, muchas universidades participan en el programa nacional de Asistencia Voluntaria del Impuesto sobre la Renta (VITA). Este es un servicio gratuito que los estudiantes pueden usar para cualquier orientación fiscal, tanto en el campus como en su comunidad. Aprovechar las muchas vías de apoyo disponibles puede impulsar la preparación de impuestos y hacer que las futuras temporadas de impuestos sean más fáciles.

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4. Comience a prepararse temprano

La fecha límite para presentar una declaración de impuestos es el 17 de abril, pero es importante comenzar el proceso con suficiente antelación. Comenzar temprano le dará tiempo para reunir los documentos fiscales correctos y pedir consejo a sus padres y profesionales de impuestos, dice Twombly. "No se limite a archivar por su cuenta", agrega, especialmente si aún está aprendiendo el proceso.

5. No pague para declarar impuestos.

Los estudiantes universitarios, como todos, son elegibles para usar el programa Free File del IRS sin costo alguno, suponiendo que el ingreso anual de su hogar sea inferior a $ 66,000. Incluso puede recibir ayuda en persona de forma gratuita a través del programa de Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta si su ingreso es de $ 54,000 o menos.

6. No pase por alto las deducciones para su educación.

Si va a la escuela y paga por ello, puede optar por ciertas deducciones al presentar su declaración de impuestos. "Asegúrese de ver los créditos fiscales para la educación y el crédito fiscal del ingreso del trabajo", dice Agulnek. "Los nuevos contribuyentes", dice, "deben asegurarse de que no dejen dinero sobre la mesa al pasar por alto las deducciones de impuestos". Una deducción reduce la cantidad de impuestos deducidos de sus cheques de pago, y las deducciones de educación pueden ahorrarle hasta $ 4,000.

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7. Cuidado con las estafas

"Los estudiantes deben ser conscientes de los crecientes problemas del robo de identidad, ya que muchos declarantes han descubierto que los ladrones de identidad los han golpeado para obtener sus reembolsos", dice Agulnek. A medida que llega la temporada de impuestos, también lo hacen los estafadores de impuestos, y muchos de ellos llegan por correo electrónico o por teléfono. Sea escéptico y, en caso de duda, haga un seguimiento con el IRS de forma independiente y directa.

8. No olvide firmar y fechar su declaración.

Uno de los errores más comunes en la presentación de impuestos es olvidar firmar y fechar su declaración de impuestos, dice Agulnek. “La presentación electrónica ayuda a reducir los errores al verificar dos veces su declaración, lo que reduce la posibilidad de una auditoría”. Revise dos veces sus cálculos y corrija si hay errores u omisiones. Como señala Agulnek, "la mayoría de los errores de todos los declarantes provienen de no leer las instrucciones".

9. No deje que su prisa por obtener su reembolso le cueste

Para obtener el tiempo de respuesta más rápido, haga su solicitud en línea y deposite su reembolso directamente en su cuenta bancaria.El IRS dice que emitirá la mayoría de los reembolsos dentro de los 21 días, pero muchos de los solicitantes reciben reembolsos federales en 10 días a dos semanas. Varias compañías de preparación de impuestos ofrecen préstamos anticipados de reembolso de impuestos sin intereses, que se reembolsan con el reembolso esperado y pueden ayudar a cubrir las facturas antes de que lleguen. Si bien estos préstamos son una opción para aquellos que necesitan dinero inmediatamente, a menudo vienen con una tarjeta de débito prepaga que podría tener cargos asociados. En algunos casos, un préstamo puede requerir que visite a un preparador de impuestos en persona, lo que puede costar más que presentar en línea.

Más formas de rellenar tu cuenta bancaria

Una vez que haya presentado los impuestos, considere estas formas adicionales de ahorrar o ganar dinero.

Refinanciación de préstamos estudiantiles: Los graduados con ingresos sólidos y buen crédito, al menos en los 600 altos, pueden calificar para refinanciar préstamos estudiantiles. Eso significa que un prestamista privado paga sus préstamos actuales y los reemplaza por uno nuevo a una tasa de interés más baja.

Cualquier préstamo federal se convertirá en privado, por lo que perderá el acceso a ciertos beneficios. Considere la posibilidad de mantener sus préstamos federales separados si trabajará en el servicio público o aprovechará el pago de los ingresos. La refinanciación es una opción una vez que está fuera de la escuela, y algunos prestamistas requieren un período de trabajo de tiempo completo antes de aplicar. Pero tenlo en cuenta si estás preocupado por las altas tasas de interés ahora.

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Gianna Sen-Gupta es un socio de asociaciones estratégicas en Investmentmatome. Correo electrónico: [email protected].

Actualizado el 30 de enero de 2018.