Equity Fund Definición y ejemplo |

Lo que es:

Un equity fund es un fondo abierto o cerrado que invierte principalmente en acciones, lo que permite a los inversores comprar en el fondo y así comprar una canasta de acciones más fácilmente de lo que podrían comprar los valores individuales.

Cómo funciona (Ejemplo):

Hay literalmente miles de fondos de capital por ahí y cada uno tiene características únicas. Las distinciones entre los fondos no siempre son claras, pero en general, los fondos de capital persiguen uno de estos tres objetivos principales: Ingresos, ganancias de capital o ambos. Para estar realmente seguro sobre la categorización, debe estudiar las inversiones subyacentes del fondo. Sin embargo, hay algunas categorías amplias en las que encajan la mayoría de los fondos.

Fondos de capital general incluyen:

• Fondos de crecimiento agresivo, que buscan la máxima revalorización del capital y pueden usar estrategias especulativas.

• Fondos de pequeñas empresas, que invierte en empresas con capitalizaciones de mercado relativamente pequeñas.

• Fondos de crecimiento, que invierten en empresas más grandes, establecidas pero en crecimiento. En general, hacen hincapié en la revalorización del capital.

• Fondos de crecimiento e ingresos, que invierten en empresas más grandes y establecidas que ofrecen la posibilidad de revalorización del capital pero también pagan dividendos regulares.

• Fondos de renta variable, que principalmente invertir en acciones que pagan dividendos.

Otros fondos de acciones incluyen:

• Fondos híbridos, que generalmente invierten en acciones, pero también invierten en bonos.

• Fondos de especialidades, que invierten en acciones que cumplen ciertos requisitos. criterios (como región geográfica, sector industrial, causas sociales, etc.).

• Fondos del sector, que invierten en grupos de acciones específicos, a menudo dentro de una industria.

• Fondos de índice, que invierten en acciones iguales o similares a los índices bursátiles como el S & P 500.

• Fondos internacionales, que invierten en acciones extranjeras.

Por qué es importante:

Una de las mayores ventajas de los fondos de acciones es la diversificación instantánea. Además, generalmente es más fácil y menos costoso invertir en fondos de acciones que comprar todas y cada una de las acciones de la cartera de un fondo. Los fondos de renta variable también son más baratos: son una forma de evitar los costos de transacción a menudo más altos y la menor liquidez asociada con el comercio de acciones individuales. A menudo es más fácil vender acciones de fondos que vender una acción en particular, especialmente si esa acción tiene características inusuales, el emisor tiene una calificación crediticia baja, o el emisor enfrenta otra confusión. Los fondos de renta variable también ofrecen los servicios de un profesional que observa y actúa en el mercado en nombre del inversor, maneja las decisiones comerciales y determina la asignación de activos.

Los honorarios, sin embargo, pueden generar rendimientos, que ya pueden ser bajos si el fondo de acciones invierte en acciones de menor riesgo. En general, los fondos más grandes deberían tener tarifas más bajas debido a sus economías de escala. Sin embargo, los fondos pequeños a menudo toman posiciones significativas en asuntos más pequeños que los grandes fondos no pueden o no quieren ver. Además, los fondos pequeños a menudo pueden salir mejor de ciertas posiciones porque tienen un impacto menor en los precios del mercado.