Definición y ejemplo de verificación negativa |
Tabla de contenido:
Qué es:
Verificación negativa es un método bancario para verificar los registros bancarios.
Cómo funciona (Ejemplo):
Por ejemplo, supongamos que Bank XYZ está realizando una auditoría interna del sistema informático que genera los extractos bancarios mensuales de los clientes. Para controlar la precisión del sistema, Bank XYZ podría realizar varias pruebas, incluido el contacto con clientes anteriores y actuales. Bank XYZ podría proporcionar a los clientes la información que tiene registrada para los clientes y pedirles a los clientes que respondan solo si esa información es incorrecta.
Por qué es importante:
La verificación negativa a menudo es parte de la detección de fraude o robo de identidad, pero a menudo pone la responsabilidad en el banco en lugar del cliente. Con una verificación positiva, el cliente debe iniciar el contacto con el banco si hay algún error sospechado en la cuenta; La verificación negativa requiere que el banco inicie el contacto.
