Cómo exprimir los rendimientos más altos de su cartera |

En promedio, estas acciones que pagan dividendos rinden 7.6%; casi cuatro veces el rendimiento del S & P 500. Intente obtener ese tipo de rendimiento en un mercado monetario, certificado de depósito o cuenta de ahorros.

Pero eso no es ni la mitad. En conjunto con esos altos rendimientos, las ganancias de capital también han sido excelentes. El rendimiento total medio de 38 valores es del 23,6%. El que obtiene el mejor rendimiento ha ganado un 131,6% y aún así rinde un 5,0%.

Este no es el rendimiento de un índice secreto o de las tenencias exclusivas de un fondo de cobertura. Es lo que está sucediendo actualmente dentro de las carteras de mi aviso High-Yield Investing.

¿Cuál es el secreto de ese tipo de rendimiento? ¿Cómo puedes construir un portafolio similar para ti? No me malinterpreten: hago una gran cantidad de investigación y miro mis propiedades y el mercado como un halcón. Pero gran parte de la buena fortuna proviene de apegarse a unas simples reglas que también puede usar.

Con el paso de los años, estas reglas han demostrado su valor en los mercados alcistas y bajistas. Las técnicas no son complicadas. Cualquiera puede seguirlos y potencialmente obtener los mismos resultados.

Así que quería compartir con ustedes, mis compañeros inversionistas de ingresos, las cuatro reglas básicas que sigo para construir mis carteras ganadoras High-Yield Investing. Confío en que estos consejos también pueden funcionar para usted:

Regla n. ° 1: busque altos rendimientos fuera de los caminos trillados

Cuando estoy buscando rendimientos y rendimientos excepcionales, me aventuro a menudo fuera de los caminos trillados. Algunos de los mejores rendimientos que he encontrado provienen de clases de activos que pocos inversores conocen. Un ejemplo de ello son los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) canadienses. Estos REIT arrojaron rendimientos excepcionales este año (algunos tan altos como 12%), pero muchos inversores estadounidenses nunca han oído hablar de ellos.

Otros valores menos conocidos que miro son los bonos negociados en bolsa, Master-Limited Partnerships (MLP) y valores de depósito de renta. Todas estas inversiones generalmente rinden más que las acciones comunes típicas. Además, también pueden ser menos volátiles y aguantar mejor durante las caídas del mercado.

[Obtenga más información sobre otra oportunidad inusual de dividendos: estas inversiones de alto rendimiento tienen protección contra la inflación incorporada]

Regla # 2: considere preferible Acciones y bonos negociados en bolsa sobre acciones comunes

Es un hecho bien conocido que la gran mayoría de las acciones ordinarias simplemente no pagan una alta rentabilidad por dividendo. El rendimiento promedio del S & P 500 es solo del 2.0%.

Entonces, cuando no puedo encontrar los ingresos que quiero de las acciones comunes que me gustan, busco en otro lado. Mi primera parada suele ser acciones preferidas de la misma empresa, que casi siempre rinden más. Digamos que quería invertir en General Electric (NYSE: GE) . Las acciones ordinarias de General Electric actualmente rinden 3.7%, pero puede encontrar acciones preferidas de GE que rinden más del 6.5%. Todavía se beneficia del respaldo de la compañía subyacente, pero con un rendimiento mucho más alto. De manera similar, muchas compañías ofrecen bonos cotizados en bolsa. Si bien los bonos negociados en bolsa no le otorgan la propiedad real del negocio como lo hacen las acciones comunes, obtendrá un rendimiento mucho mayor y tendrá el principal respaldado por la compañía subyacente.

Regla # 3: Negociación de bonos por debajo del valor nominal Valor

Algunos de mis mayores beneficios provienen de la compra de bonos cuando se negocian por debajo del valor nominal. El valor nominal es simplemente el valor nominal asignado a una acción o fianza en la fecha en que se emitió. La mayoría de los bonos negociados en bolsa (que puedes comprar como una acción) tienen un valor nominal de $ 25 por nota.

Pero algunas veces, por ejemplo, durante un pánico de mercado, los inversores tiran indiscriminadamente estos bonos, empujando sus bonos. precios bajos Al comprar los bonos con un descuento a la par, se aseguran grandes oportunidades de ganancias de capital además de rendimientos más altos que lo normal.

Un caso puntual fue Delphi Financial Group 8% Senior Notes (que desde entonces se han denominado). Compré las notas en julio de 2009 por $ 19.27, un descuento del 23% al valor nominal. Durante los 16 meses que tuve, recaudé $ 3.00 por nota en pagos de intereses, mientras que las acciones aumentaron a su valor nominal de $ 25. En total, las notas arrojaron más del 45%.

Regla # 4: saber cuándo vender

Esta regla puede parecer la más obvia, pero también es la más difícil de seguir.

Como todos los demás, odio admitir que me equivoqué acerca de una inversión. Pero me resulta aún más difícil ver cómo aumentan las pérdidas a medida que un pick cae aún más. Es por eso que no tengo miedo de sufrir una pérdida. Me tragué mi orgullo y cerré varias posiciones por pérdidas durante el último mercado bajista, y estoy contento de haberlo hecho. Continuar reteniendo estos tendría una rentabilidad muy reducida en mi cartera.

Saber cuándo vender es tan importante como saber cuándo comprar. Un inversor sabio sabe cuándo reducir las pérdidas y pasar a la próxima oportunidad. Si la seguridad en cuestión cae con el mercado, entonces no me preocupe. Sin embargo, si los cambios en las operaciones de la compañía significan que podría ver tiempos difíciles en el futuro, no quiero formar parte de él.

[Sepa cuándo es el momento de reducir sus pérdidas en una acción: 7 banderas rojas que dicen que es hora de Vender]

The Investing Answer:

Usando estas reglas, puede construir una cartera de alto rendimiento que le puede ofrecer rendimientos mucho más altos que cualquier cuenta de ahorros aburrida, CD, o incluso algunas acciones ordinarias. Ciertamente lo han hecho bien para mis suscriptores de High-Yield Investing. Espero que puedan darles un buen uso en el próximo año. Y si desea obtener más información sobre High-Yield Investing, que incluye cómo acceder a mis carteras completas, haga clic aquí.