Aproveche el poder de la conexión: únase a un Club de Inversiones |

¿Está buscando volver a poner algo de entusiasmo en su cartera? O, como muchos de nosotros, ¿está frustrado con el número limitado de opciones que tiene mientras se prepara para la jubilación?

Alrededor de 90,000 de sus compañeros inversionistas han descubierto que en vez de entrar solo en el mundo financiero, unirse a un club de inversión puede ser una forma entretenida y entretenida de construir su nido de ahorros.

Las filas de estadounidenses en ascenso con planes de jubilación autodirigidos están alimentando la tendencia hacia los clubes de inversión. A medida que la pensión corporativa tradicional sigue el camino del pájaro dodo, las compañías están transfiriendo la carga de la planificación de la jubilación a los hombros de los empleados. Y los empleados están buscando alternativas a las opciones estáticas, y a menudo desactualizadas, disponibles a través de planes patrocinados por los empleados.

Los clubes de inversión son un foro para el compañerismo y el intercambio de grandes ideas de inversión. Si usted es un principiante o un inversionista experimentado, los clubes de inversión son una gran manera de hacer amigos, perfeccionar sus habilidades para ganar dinero y generar ganancias. Si le interesa, continúe leyendo para saber cómo puede aprovechar al máximo esta búsqueda cada vez más popular y rentable.

¿Qué son los Clubes de Inversión?

Los clubes de inversión son simplemente grupos de personas de ideas afines que reunirse regularmente para compartir ideas de inversión. Pero la característica más convincente de un club de inversión es que una vez que los miembros deciden cuál es la idea más rentable, el grupo en su conjunto realiza una inversión.

Los clubes generalmente se organizan entre familiares, amigos, compañeros de trabajo u otros grupos de personas que tienen aproximadamente los mismos objetivos de inversión. Los miembros se reúnen (generalmente en la casa de un miembro o en un restaurante) para debatir las ideas de inversión que aportan a cada reunión. Luego, votan qué comprar o vender.

Las inversiones de los clubes suelen oscilar entre unos pocos cientos de dólares y varios cientos de miles de dólares. Una gran ventaja del club de inversión es que al agrupar los recursos, el club en su conjunto puede tomar una posición más importante en valores que un solo individuo. Esto permite que los clubes funcionen como fondos de inversión a pequeña escala y personalizados.

Los miembros acuerdan aportar una cantidad inicial a la cartera del grupo, además de las adiciones mensuales regulares. El dinero del club se deposita en una cuenta con un corredor elegido por los miembros. Dado que la idea detrás de un club de inversión es llevar a cabo una investigación independiente y tomar decisiones informadas, es mejor utilizar un agente de descuentos. A diferencia de los corredores de servicio completo, las tiendas de descuento no le cobrarán por una participación innecesaria.

Encontrando el Club de Inversiones Correcto

Casi 9,000 clubes de inversión que representan más de 90,000 miembros pertenecen a la Asociación Nacional de Inversionistas Corporativos (NAIC). La NAIC es una organización sin fines de lucro que tiene como objetivo enseñar a las personas cómo convertirse en inversores exitosos a largo plazo. No es necesario que se una a la NAIC para formar un club de inversión, pero es una buena fuente de información para quienes deseen obtener más información.

Según la NAIC, la apreciación del capital a largo plazo es el objetivo principal de la mayoría de los clubes miembros. Aunque ganar dinero es excelente, muchos miembros también mencionan el deseo de tomar el control de sus carteras y liberarse de corredores egoístas y administradores de dinero indiferentes. Otro beneficio clave, por supuesto, es la interacción social y la estimulación intelectual que proviene de pasar tiempo con un grupo de personas que trabajan juntas para lograr un objetivo común.

Si decides que te gustaría unirte a un club, asegúrate de que realizar la debida diligencia primero. Verifique que la estrategia del portafolio del club refleje sus propios objetivos. Sería mal atendido por un club que enfatiza la rápida apreciación del capital cuando usted es un inversionista de ingresos que está principalmente interesado en dividendos saludables.

Cuando encuentre un club que le interese, asista a una reunión como observador. Escudriñe el historial del club, el acuerdo de asociación, la declaración de la misión y las tarifas administrativas. Por lo general, los clubes operan de manera más eficiente cuando tienen menos de 20 miembros.

Iniciando su propio club de inversión

Si ha buscado y no puede encontrar un grupo establecido que satisfaga sus necesidades, piense en establecer su propio club de inversión.

La mayoría de los clubes están organizados como asociaciones generales porque es barato, fácil, y no requiere un abogado (aunque es posible que desee ponerse en contacto con alguna pregunta). La asociación necesita obtener un número de identificación patronal (EIN) del IRS para abrir cuentas bancarias y de corretaje. Asegúrese de realizar todas las actividades comerciales bajo este EIN.

No necesita muchos gastos generales: la mayoría de los clubes de inversión se reúnen en las casas de los miembros o en cafeterías o restaurantes. Los gastos de bolsillo relacionados con las actividades del club pueden deducirse de la asociación. Por ejemplo, si su club se reúne en un restaurante todos los meses para hablar de negocios durante la cena, puede deducir la cena como un gasto legítimo.

Si su club de inversiones está organizado como una sociedad general, ganancias, pérdidas, deducciones y créditos pasará a los socios. Los ingresos se gravarán solo una vez, a nivel de los miembros individuales.

Su club debe presentar el Formulario 1065, Declaración de ingresos de la sociedad estadounidense, antes del 15 de abril de cada año. Este formulario enumera los ingresos y gastos del club. El club también debe enviar a cada miembro un Anexo K-1, Participación de ingresos, créditos, deducciones, etc. del socio.

Si está listo para comenzar su propio club, obtenga un kit de inicio gratuito contactando al NAIC al 877 -275-6242 o visite www.betterinvesting.org.