5 Estafas impactantes de Wall Street - y lo que puedes aprender de ellas |

Dicen que es mejor aprender de los errores de los demás que tener que pasar por la agonía de aprender de la manera difícil. Así que nos preguntamos qué se puede aprender de algunos de los mayores errores de inversión en la historia.

En los últimos años, hemos visto un montón de fraudes de Wall Street desmoronarse. Muchas de estas estafas sacuden a los inversores de miles de millones de dólares.

Nos gustaría decir que los que son engañados merecen su destino. Después de todo, algunos de ellos son tan aficionados o conocidos ahora que te hace pensar cómo alguien podría enamorarse de ellos. (Por ejemplo, tomemos la estafa del correo electrónico en Nigeria.)

Sin embargo, la realidad es que algunas de estas estafas son bastante sofisticadas. A menudo parecen ser oficiales o legítimos. Y muchos de ellos tienen éxito durante años.

Y sí, incluso podría caer en una estafa, no importa cuán cuidadoso sea.

Pero para reducir las posibilidades de ser engañado por una estafa de Wall Street, aquí hay una resumen de las cinco estafas más importantes de Wall Street, y lo que puede aprender de ellas:

5. Bayou Hedge Fund Group

Los fondos de cobertura se volvieron furiosos a mediados de la década de 1990, y Sam Israel tenía su propio grupo de fondos de cobertura. Para recaudar el dinero, Bayou Hedge Fund Group prometió que $ 300 millones invertidos crecerían a $ 7,1 mil millones en 10 años. Sin embargo, las cosas no salieron según lo planeado. Como los retornos no coincidían con las expectativas, Bayou envió falsos informes contables que indicaban que sus inversiones estaban creciendo a ritmo. Al final, se le ordenó a Israel devolver 300 millones de dólares a los inversionistas, y está cumpliendo una sentencia de 22 años.

¿Qué puede aprender? Como inversionista, desconfíe de quienes le prometen un rendimiento fijo: - especialmente si los resultados son tan dramáticos. Nadie puede garantizar lo que hará el mercado. Además, tenga en cuenta lo que se mantiene en los fondos que tiene. Si las noticias que sigue indican que algunas inversiones en el fondo están teniendo un rendimiento deficiente, pero su fondo sigue funcionando fenomenalmente, es hora de sospechar.

4. Qwest Communications International

Incluso mientras su compañía se hundía, el CEO Joseph Nacchio prometió que Qwest estaba en camino de alcanzar sus metas de ingresos. Sin embargo, mientras pintaba una imagen optimista de Qwest, alentando el precio de las acciones a mejorar, Nacchio vendía sus acciones para obtener enormes ganancias. Su plan de información privilegiada, que se basaba en precios de las acciones infladas artificialmente, resultó en enormes pérdidas para otros. En un momento dado, la empresa reportó de manera fraudulenta aproximadamente $ 3,000 millones de ingresos.

¿Qué puede aprender? En lugar de simplemente escuchar las protestas de un pez gordo de la compañía, aprenda a leer los estados financieros de la compañía. Comprenda el análisis fundamental y reconozca los signos asociados con los problemas que se avecinan, de modo que no se deje engañar por este tipo de estafadores.

3. Bernie Madoff

Sabías que este iba a estar en la lista. Bernie Madoff fue el cerebro detrás de lo que se considera el mayor esquema de Ponzi en la historia. Madoff prometió devoluciones regulares, y durante décadas, entregó. Las inversiones crecieron como un reloj. Sin embargo, los retornos malos se enmascararon, ya que Madoff tomó dinero de nuevos inversores para cubrir las cuentas de antiguos inversores. Tras el colapso de 2008, cuando varios inversores intentaron sacar su dinero, todo se vino abajo. Incluso el actor / músico Kevin Bacon perdió una gran cantidad de dinero de este esquema. Madoff eventualmente diría que se perdieron $ 50 mil millones.

¿Qué puedes aprender? Ten cuidado con las inversiones que crecen de manera predecible año tras año. Gracias a las realidades del mercado, siempre hay algo de volatilidad. Cualquier inversión va a tener años de bajo rendimiento. Si su asesor le promete que tiene un "sistema" que ofrece retornos predecibles cada año, es hora de buscar otra cosa.

2. Enron

# - ad_banner_2- # ¿Recuerdas el escándalo de Enron? Este es otro caso de ejecutivos de la compañía que mienten sobre el estado de salud de una empresa, mientras se benefician de las operaciones con información privilegiada y cometen fraude de valores. Enron estafó a los inversores y a otros de miles de millones cuando modificaron los balances para que pareciera que poseían cosas que no tenían, y ponía pasivos en los balances de las empresas ficticias para hacer que Enron pareciera tener mejores finanzas de lo que realmente hizo. Enron eventualmente perdería aproximadamente $ 75 mil millones en valor de mercado.

¿Qué puedes aprender? Una vez más, es importante ser escéptico de lo que dicen los ejecutivos cuando actúan como porristas de la compañía. Haz tu mejor esfuerzo para seguir el dinero, y ten cuidado con aquellos que no pueden explicar adecuadamente lo que está sucediendo. Además, tenga cuidado con las irregularidades en la auditoría, ya que los miembros de la firma de contabilidad Arthur Andersen fueron parte del escándalo de Enron.

1. WorldCom

Al adquirir rápidamente compañías más pequeñas, WorldCom se convirtió en una potencia de una compañía. Sin embargo, incluso después de todas estas adquisiciones, el CEO Bernie Ebbers insistió en que había muchos activos. Parecía un poco extraño pensar que WorldCom tenía mucho dinero en efectivo; ¿cómo podrían pagarse todas estas adquisiciones? Por supuesto, no hubo suficientes activos para todas estas adquisiciones. Ebbers estaba utilizando llamadas de margen en las acciones de WorldCom para financiar otras empresas, que van desde la navegación a la madera. Eventualmente, se convocó a todos, y los accionistas y bonistas de Aninc se quedaron con miles de millones en pérdidas. Los inversores perderían $ 100 mil millones totalizados.

¿Qué pueden aprender? Conozca algunos de los conceptos básicos de contabilidad y preste atención a las noticias. No compra otras compañías sin incurrir en deudas. Si lo que está viendo que la compañía hace en público no coincide con lo que la empresa está reclamando, tenga cuidado. La compañía podría estar en camino a una caída.

La respuesta de inversión: No siempre se puede evitar una estafa de Wall Street. Sin embargo, si algo parece demasiado bueno para ser cierto, probablemente lo sea, y eso podría significar grandes pérdidas para usted.