¿Estás preparado para la próxima caída del mercado de valores?

Por phillip christenson

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¿Estás un poco asustado después de la reciente volatilidad del mercado de valores? ¿Estás pensando en 2008, cuando las acciones cayeron casi un 50%? ¿Crees que no puede volver a pasar? Bueno, puede, y probablemente lo hará. Pero no sé cuándo ni nadie más lo sabe. Lo mejor: prepárese para la próxima crisis, ya sea en 2015 o dentro de 10 años, y eso no significa guardar su dinero en una cuenta bancaria.

Solo hay dos cosas que debe hacer para prepararse para la próxima crisis financiera. El primero tiene que ver con su cartera, y el segundo es sobre usted, el inversionista.

La asignación de activos es clave

En pocas palabras, la asignación de activos es la combinación de acciones y bonos en su cartera. Históricamente, los bonos tienden a ser menos volátiles que las acciones. Si bien esto suele ser cierto, algunos bonos pueden ser tan riesgosos (o incluso más) que las acciones. Los bonos basura, por ejemplo, le pagan una tasa de interés más alta que otras inversiones porque conllevan un mayor riesgo. Sugiero evitar estos bonos y, en cambio, seguir con los bonos de bajo riesgo, lo que significa bonos a corto plazo y de alta calificación. Si bien este tipo de bonos paga una tasa de interés más baja, lo más probable es que no se caigan como lo hicieron las acciones o los bonos más riesgosos en 2008.

La clave es calcular la cantidad de efectivo que necesitará de su cartera en los próximos cinco, 10 o 15 años (según su tolerancia al riesgo) e invertir esta cantidad en bonos más seguros de alta calidad. (Nota: puede invertir en este tipo de bonos a través de un fondo mutuo o un fondo de intercambio en lugar de comprar fondos individuales). Al hacer esto, puede invertir con confianza en el mercado de valores sabiendo que el efectivo que necesita se invierte en una Activo menos volátil. Si el mercado baja, usted puede ser un vendedor paciente y esperar hasta que el mercado gire para vender acciones. Un mercado bajista promedio toma de 2.8 a 5.2 años para recuperarse, por lo que puede esperar casi cualquier caída del mercado con esta estrategia.

Se trata de tu perspectiva

No pierda de vista el hecho de que el mercado de valores es un mercado como cualquier otro. Es un lugar donde la gente se reúne para comprar y vender. Y como en cualquier otro mercado, a veces los vendedores tienen que ofrecer descuentos para vender más productos o, en este caso, para descargar sus existencias. Así que piense en un mercado bajista como similar a una venta de sus acciones favoritas. Si te imaginas el mercado de valores de esta manera, aprenderás a amar a un mercado en baja. Durante una caída en el mercado, puede comprar más acciones en las mismas compañías, pero a precios más baratos.

Si eres joven o viejo, si utilizas la estrategia de bonos que describí, desearás un mercado como el 2008. Luego, podrías comprar acciones con casi un 50% de descuento al saber que el efectivo que necesitas está configurado de manera segura A un lado en el tipo correcto de bonos. Incluso en la Gran Recesión, solo pasaron cinco años antes de que comenzáramos a alcanzar nuevos máximos en el mercado.

Eso es. Dos pasos y usted está listo para lo que traiga el mercado. Pero necesitas estar seguro de seguir los dos pasos. Si ajusta su cartera, entonces el pánico después de que el mercado atraviesa una corrección, no estará en mejores condiciones. Ajuste nuestra cartera, ajuste su pensamiento y estará preparado para la próxima caída del mercado.