En los días libres de planificación financiera, los asesores muestran a los consumidores el camino

Miles de consumidores en todo el EE. UU. Recibirán respuestas gratuitas en persona a sus problemas financieros de parte de profesionales calificados este sábado, sin compromiso.

Los eventos pro bono del 25 de octubre se denominan Días de planificación financiera y se llevan a cabo en 13 ciudades de los EE. UU. Se invita al público a asistir a talleres de finanzas personales y obtener asesoramiento financiero personalizado de planificadores financieros certificados.

Los eventos son similares Nuestro sitio Pregunte a un asesor de la plataforma, donde los consumidores pueden plantear preguntas de dinero a los profesionales financieros verificados de forma gratuita en línea. En el Día de la Planificación Financiera, sin embargo, las interacciones tienen lugar en persona.

El enfoque está en la protección del consumidor, dice Marco Chavarin, copresidente del Día de la Planificación Financiera de San Francisco. Señala que cuando San Francisco celebró su primer evento de este tipo hace cinco años, la mayoría de las personas estaban en modo de crisis. Hoy, dice, las cosas han cambiado.

"Muchos de nuestros asistentes son optimistas ahora", dice Chavarin, que también se desempeña como gerente de acceso financiero y educación en la Oficina de Capacitación Financiera de la ciudad. "La gente está planeando para el futuro".

Este año, espera un número récord de participantes en el evento, que se realiza a través de una asociación con la Asociación de Planificación Financiera y la ciudad y el condado de San Francisco. Los asesores se reunirán con las personas por orden de llegada, y los que se registren en línea de antemano tendrán prioridad. El evento es parte de la semana de Manage Your Money de California.

Debido a que los Días de planificación financiera se centran en brindar ayuda imparcial a los consumidores, a los asesores no se les permite distribuir materiales de marketing, y las personas que se reúnen con ellos no tienen la obligación de reunirse con ellos nuevamente o contratarlos en el futuro.

"Ayudamos a mantener esa neutralidad", dice Chavarin, señalando que el enfoque de la ciudad en proporcionar recursos financieros imparciales genera confianza entre los residentes.

Los voluntarios de Investmentmatome también ayudarán con el Día de Planificación Financiera de San Francisco, que se llevará a cabo en la Biblioteca Pública de San Francisco. La compañía comparte el enfoque del Financial Planning Day en ayudar a los consumidores a tomar decisiones financieras mejores y más informadas.

"Estamos muy alineados en términos de nuestros objetivos", dice Cliff Goldstein, asociado senior de Investmentmatome. Los voluntarios Nerds emparejarán a los participantes con los planificadores financieros según sus necesidades y preguntas.

Para asistir a un Día de planificación financiera, consulte la lista de ubicaciones y regístrese en línea. Los horarios de los talleres también se publican. Lleve declaraciones de impuestos, información sobre inversiones y estados de cuenta bancarios para que cuando hable con su asesor uno a uno, él o ella puedan obtener una buena imagen de su salud financiera.

Si no puede asistir a un Día de planificación financiera este fin de semana, no se preocupe. Siempre puede obtener respuestas a sus preguntas financieras en la plataforma Ask a Advisor.

“Ask a Advisor es básicamente una versión del día de planificación financiera las 24 horas, los 7 días de la semana, los 365 días del año”, dice Goldstein.

Luz al final de la imagen del túnel a través de Shutterstock.