¡Celebre el día de planificación financiera de SF con asesoramiento financiero gratuito! - Sábado, 20 de octubre.

Este sábado, los residentes de San Francisco tendrán la oportunidad de recibir asesoramiento gratuito de planificación financiera de más de 100 profesionales financieros certificados. El Día de la Planificación Financiera de San Francisco está patrocinado por la Junta de Normas del Planificador Financiero Certificado, la Asociación de Planificación Financiera, la Fundación para la Planificación Financiera y la Conferencia de Alcaldes de los Estados Unidos. Más de 100 planificadores financieros certificados estarán en el sitio en UC Hastings de 9 am a 4 pm y ofrecerán orientación gratuita para la planificación financiera. ¿Planificación financiera gratuita? ¿Cuál es el truco? Nos reunimos con Lynn Ballou, una planificadora financiera certificada con sede en Lafayette y embajadora de la Junta del CFP, e Ingrid Robinson, el líder organizador de la Asociación de Planificación Financiera para obtener algunas respuestas.

Pensé que la planificación financiera era solo para personas con toneladas de activos de inversión. Estoy empezando, ¿qué puede hacer la planificación financiera por mí?

Lynn Ballou (LB): Creemos que hay un planificador financiero para cualquier persona que necesite ayuda. A menudo trabajo con los hijos de clientes existentes que se gradúan de la universidad para ayudarlos a elaborar un plan. Un planificador financiero es alguien que puede reunir todas las partes de su vida financiera y ayudarlo a alcanzar sus metas. Hay planificadores de pago solo para las personas que solo quieren ayuda en situaciones específicas, y NAPFA, la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales tiene un directorio de sus miembros que consta únicamente de asesores de pago solamente.

No quiero ser comercializado, solo tengo un par de preguntas que me molestan: ¿los planificadores financieros certificados intentarán venderme productos?

Ingrid Robinson (IR): A los planificadores financieros que se ofrecen como voluntarios para este evento ni siquiera se les permite entregar sus tarjetas de presentación. Este es un evento puramente voluntario para que la comunidad aproveche los servicios gratuitos de planificación financiera. También habrá un día completo de talleres para aquellos que solo quieran venir y educarse.

Busqué antes obtener un asesor financiero: todos parecen tener algún tipo de designación después de sus nombres, CFP, CFA, ChFC. Es difícil decir en quién debo confiar. ¿Por qué es el CFP una designación que debería darme confianza?

LB: Es cierto, hay muchas designaciones por ahí. Soy un CFP de primera generación, y espero que el CFP finalmente sea la designación elegida porque significa que alguien voluntariamente realizó un conjunto riguroso de cursos, obtuvo al menos 3 años de experiencia relacionada con la planificación y está sometiendo a sí mismos a un requisito de ética en curso. En una industria que no requiere una certificación única, ¿por qué alguien elegiría voluntariamente hacer el trabajo para obtener la designación a menos que esté comprometido a ayudar a las personas?

Entonces, digamos que estoy convencido de la necesidad de planificación financiera y decido comenzar a buscar un planificador financiero. ¿Cómo debo pensar en evaluar candidatos potenciales? No soy una persona financiera.

LB: Hay tres cosas que recomendaría hacer:

1. Haga una lista de lo que quiere de la relación con su asesor. ¿Es esto una vez? (es decir, hacer un plan para salir de la deuda) ¿Una relación continua? (¿Alguien que brinde consejos de inversión continua?)
2. Piense en sus propios puntos de vista sobre el dinero: ¿cuáles son los objetivos que está tratando de lograr, cuáles son sus prioridades financieras?
3. Haga una lista corta de las personas calificadas en su área (puede usar el directorio de la junta de CFP) y luego programe llamadas telefónicas / reuniones de presentación con ellos. Pídales estudios de casos de otras personas en situaciones similares. Incluso puedes pedir hablar con referencias.

Es una relación personal y de largo plazo, y es importante ver si siente que es una buena opción, de ahí la importancia de una llamada / reunión en vivo.

Creo que podría revisar el Día de la Planificación Financiera. ¿Qué documentos debo traer para asegurar una conversación productiva con un planificador?

IR: Si tiene una pregunta sobre impuestos, traiga su última declaración de impuestos. Si tiene un problema de deuda, traiga lo que crea que pueda ayudar a aclarar su situación. Lo importante es traer documentos que sean relevantes para la situación que desea discutir.

Investmentmatome Recomendación

Esta es una gran oportunidad para asistir a talleres y obtener información sobre lo que un planificador financiero puede hacer por usted. Puede resultar que tenga lo básico en su lugar y no necesite ayuda pagada en curso, pero tal vez sí. Este evento le permite reunirse con muchos planificadores en un solo lugar, hacer sus preguntas y hacer un seguimiento si es necesario. ¡Sube al Snodgrass Hall en UC Hastings este sábado 20 de octubre!