¿Qué tarjeta de crédito de Southwest Airlines debo obtener?

La elección de una tarjeta de crédito de Southwest Airlines puede ser complicada porque las diferencias entre las tres tarjetas de consumo pueden parecer sutiles a primera vista. Pero recibes progresivamente más valor de las tarjetas con tarifas anuales más altas.

El trío de tarjetas comparte un beneficio principal: puntos de viajero frecuente gratuitos que se publican anualmente en su cuenta. Por lo tanto, la decisión se reduce al valor extra que obtiene por la tarifa anual de $ 99 de la tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Premier en comparación con los $ 69 que pagará por la tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Plus, y luego si vale la pena pagar $ 149 para pasar a la tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards®.

Examinar las características básicas de lado a lado ayuda.

	Tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards®	Tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Premier	Tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Plus
Cuota anual	$149	$99	$69
Recompensas	2 puntos por cada $ 1 gastado en compras de Southwest y en compras de hoteles y socios de alquiler de autos de Rapid Rewards. 1 punto por cada $ 1 gastado en todas las demás compras	2 puntos por cada $ 1 gastado en las compras de Southwest y en las compras de Rapid Rewards Hotel y Partner Rental Car; 1 punto por cada $ 1 gastado en todas las demás compras	2 puntos por cada $ 1 gastado en las compras de Southwest y en las compras de Rapid Rewards Hotel y Partner Rental Car; 1 punto por cada $ 1 gastado en todas las demás compras
Bonus al registrarse	Gane 40,000 puntos después de gastar $ 1,000 en compras en los primeros 3 meses que su cuenta está abierta.	Gane 40,000 puntos después de gastar $ 1,000 en compras en los primeros 3 meses que su cuenta está abierta.	Gane 40,000 puntos después de gastar $ 1,000 en compras en los primeros 3 meses que su cuenta está abierta.
Puntos de aniversario	Gane 7,500 puntos automáticamente después del aniversario de su tarjetahabiente cada año.	Gane 6,000 puntos automáticamente después del aniversario de su tarjetahabiente cada año.	Gane 3,000 puntos automáticamente después del aniversario de su tarjetahabiente cada año.
Gana puntos de calificación de nivel?	Sí	Sí	No
Honorarios de transacciones extranjeras	Ninguna	Ninguna	3%
ABR	El APR en curso es 17.99% - 24.99% APR variable	El APR en curso es 17.99% - 24.99% APR variable	El APR en curso es 17.99% - 24.99% APR variable

¿Qué es diferente?

Cuota anual

Las tarifas anuales no son exorbitantes para ninguna de estas tres tarjetas en comparación con algunas tarjetas de viaje premium, pero tendrá que decidir si la tarifa más alta vale la pena para la tarjeta de crédito Premier Southwest Rapid Rewards® o la tarjeta Southwest Rapid Rewards® Tarjeta de crédito prioritaria. No hay una versión sin cargo de esta tarjeta.

Puntos de aniversario

Esta es una diferencia primaria en los beneficios. La tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Premier le otorga el doble de puntos de fidelidad anuales en la fecha de aniversario de su cuenta, al igual que la tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Plus: 6,000 puntos Rapid Rewards, en lugar de 3,000. Investmentmatome valora los puntos de Rapid Rewards en un promedio de 1 centavo cada uno. A ese valor, los puntos de aniversario adicionales valen $ 30 por año, compensando la diferencia en las tarifas anuales entre esas dos tarjetas.

Los puntos de aniversario aumentan a 7,500 con la tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards®. Si bien ese valor no es suficiente por sí solo para compensar la tarifa anual de la tarjeta, tampoco es el único beneficio lucrativo que se obtiene con ella.

Tasa de transacción extranjera

Si va a utilizar su tarjeta de crédito en el extranjero, querrá una que no cobre un cargo por transacción en el extranjero, como la tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Premier o la tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards®. El cargo del 3% puede sumarse a la tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Plus.

Puntos de calificación de nivel

La historia corta aquí es que es un beneficio menor a menos que seas un gran gastador. Para la mayoría, no debería influir en la decisión.

Las dos tarjetas más caras le permiten ganar 1,500 "puntos de calificación de nivel" por cada $ 10,000 en compras, hasta $ 100,000 por año. Los puntos de calificación de nivel cuentan para el estado de elite, que Southwest llama A-List o A-List Preferred. Sus beneficios incluyen el embarque prioritario y los puntos de recompensa de bonificación para cada vuelo. La tarjeta más barata no gana puntos hacia el estado de élite.

En general, los puntos de calificación ganados por la tarjeta de crédito Premier Southwest Rapid Rewards® y la tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards® no mueven mucho la aguja. Unos 1,500 puntos de calificación adicionales por gastar $ 10,000 representarán solo el 4% de su requisito de 35,000 puntos para el nivel más bajo de élite. Y los puntos de calificación de nivel no ayudarán a obtener un Pase de Acompañante altamente codiciado, porque esos pases se obtienen a través de los puntos de Rapid Rewards. Considere los puntos de calificación de nivel extra como un modesto aumento de los que gana con su vuelo regular en Southwest.

Bonificaciones de registro

Los bonos para los nuevos titulares de tarjetas pueden cambiar a menudo, pero si las tarjetas más caras le permiten obtener una ventaja inicial para obtener vuelos gratuitos o un Pase de acompañante, eso es algo que debe tener en cuenta.

Beneficios prioritarios

Hay razones para sentirse tentado por la tarjeta más cara, la tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards®. Incluye beneficios del día de vuelo que las otras tarjetas no incluyen, como:

• Un crédito de viaje anual de Southwest de $ 75, que se puede usar para compras de Southwest como vuelos, tarifas de transportista de mascotas y otras compras del día de viaje.
• Hasta cuatro embarques actualizados por año, según disponibilidad.
• 20% de descuento en las compras en vuelo (incluidas bebidas, Wi-Fi, mensajería y películas).

" MÁS: Programa de Southwest Airlines Rapid Rewards: la guía completa

¿Lo que es lo mismo?

Aparte de las diferencias anteriores, las tres tarjetas ganan las mismas recompensas de gasto y cobran el mismo APR.

Punta de nerd

Por lo general, una de las ventajas más importantes de una tarjeta de crédito de una aerolínea de marca compartida son las maletas facturadas sin cargo, que pueden justificar rápidamente la tarifa anual. Sin embargo, eso no es un factor con estas tarjetas porque, a partir de julio de 2018, Southwest no cobra por las dos primeras maletas facturadas, por lo que es el único gran transportista de los EE. UU. Así que estas tarjetas de crédito de Southwest Airlines no juegan ningún papel en las bolsas facturadas gratis

Otras opciones

Una tarjeta de aerolínea no es su única opción. Las tarjetas de crédito de viaje generales ofrecen recompensas que se pueden usar en una variedad de gastos de viaje, no solo en una sola aerolínea. El canje de recompensas por créditos contra una compra de Southwest Airlines u otros gastos de viaje esencialmente lo "borra" de su saldo. Eso hace que estas tarjetas sean una buena opción para las personas que distribuyen sus negocios.

Conozca más O considere una tarjeta como la tarjeta Chase Sapphire Preferred®. Obtiene puntos que pueden transferirse al programa Rapid Rewards de Southwest en una proporción de 1: 1. Tiene una tarifa anual de $ 0 para el primer año, luego $ 95, y viene con un bono de registro excepcional: Gane 50,000 puntos de bonificación después de gastar $ 4,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta. Eso es $ 625 para viajes cuando canjea a través de Chase Ultimate Rewards®

" MÁS: Tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Premier vs. Tarjeta Chase Sapphire Preferred®

Además, un estudio de Investmentmatome muestra que la mayoría de las personas estaría mejor con una tarjeta de reembolso, en lugar de una tarjeta de viaje de cualquier tipo.

Como decidir

Si no se preocupa por obtener el estatus de élite en Southwest, no utilizará la tarjeta en el extranjero y no podrá soportar tarifas anuales más altas, vaya con la tarjeta más barata, la tarjeta de crédito Southwest Rapid Rewards® Plus.

Una buena opción intermedia es la tarjeta de crédito Premier de Southwest Rapid Rewards®. Su tarifa anual más alta se iguala por los puntos de aniversario adicionales que ofrece, suponiendo que utilice los puntos para un vuelo. Elimina las tarifas de transacción extranjeras y ofrece un progreso menor hacia el estatus de élite en la aerolínea.

Los usuarios de Avid Southwest que aprecian los beneficios en el día en que vuelan deben considerar la tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards®, que es más cara, pero potencialmente la más lucrativa. Carece de algunos de los beneficios de lujo que encontrarás en algunas tarjetas de crédito de viaje premium, pero aún tiene el valor suficiente para compensar su tarifa anual.

" MÁS: Cómo aprovechar al máximo la tarjeta de crédito Premier Southwest Rapid Rewards®