Caso de fraude de Western Union: cómo presentar una reclamación

En enero de 2017, el servicio global de transferencia de dinero Western Union acordó pagarle al gobierno de los Estados Unidos $ 586 millones como parte de un acuerdo con el Departamento de Justicia, la Comisión Federal de Comercio y otras agencias gubernamentales por "voluntariamente no mantener un lavado de dinero efectivo (Programa AML) y ayuda e instigando el fraude electrónico ", según un comunicado de prensa del Departamento de Justicia.

El Departamento de Justicia utilizará ese dinero para reembolsar a las personas afectadas por las transacciones fraudulentas, que incluyen a estafadores que pretenden ser familiares que necesitan dinero en efectivo o que solicitan dinero a través de Western Union a cambio de premios u oportunidades laborales.

Si cree que le deben dinero, tiene hasta el 31 de mayo para presentar un reclamo. Aquí hay un vistazo a cómo funciona el proceso.

Quién debe presentar una reclamación

Si cree que fue afectado por el caso de fraude de Western Union entre el 1 de enero de 2004 y el 19 de enero de 2017, considere presentar una reclamación. La Comisión Federal de Comercio recomienda que lo haga en línea visitando FTC.gov/WU, que presenta enlaces al sitio web de reclamos, así como otra información útil. También puede presentar un reclamo por correo regular, pero como el documento contendrá su número de Seguro Social, la FTC recomienda hacerlo en línea.

Si ya ha contactado con Western Union, la FTC u otra agencia gubernamental, es posible que se le haya enviado por correo un formulario de reclamación previamente llenado. Puede usar la información en ese formulario para presentar su reclamo en línea. Si no recibió un formulario de reclamo previamente llenado, aún puede presentar un reclamo en línea.

Lo que necesitarás para presentar un reclamo

Al presentar una reclamación, se le pedirá que proporcione información básica, como su nombre y dirección, junto con la mayor cantidad de información posible sobre su transacción de Western Union, incluida la cantidad de dinero que transfirió y la fecha de la transacción. También se le pedirá que proporcione su número de Seguro Social o Número de identificación de contribuyente individual.

Las copias de los recibos de Western Union o los formularios de envío de transferencia pueden ayudar a demostrar exactamente cuánto dinero perdió. Si tiene ese tipo de documentos, adjunte copias o imágenes de los documentos originales a su reclamo.

Cuánto dinero podría recibir

Si se verifica su reclamo, el monto de su reembolso dependerá de la cantidad de dinero que perdió y del número de reclamos que el Departamento de Justicia pueda validar. Todo el proceso, incluida la verificación de reclamaciones y el envío de cheques, podría llevar un año.

La historia de fondo

El "sistema facilitó estafas y estafas" de Western Union, dijo la entonces presidenta de la FTC, Edith Ramirez, en un comunicado de prensa de enero de 2017, que también declaró que el negocio violó las leyes de los EE. UU. Al procesar "cientos de miles de transacciones para los agentes de Western Union y otros involucrados. en un esquema de fraude al consumidor internacional ".

Western Union sabía de estas infracciones, pero no tomó "medidas correctivas contra los agentes de Western Union involucrados o que facilitaron transacciones relacionadas con el fraude", según el comunicado de prensa del Departamento de Justicia. La mayor parte de la mala conducta ocurrió entre 2004 y 2012, e involucró a 2,000 agentes de Western Union.

Los estafadores contactaron a las personas y les dijeron que enviaran dinero a través de Western Union a cambio de premios u oportunidades de trabajo. Los agentes de Western Union participaron en estas transacciones, "a menudo procesan los pagos de fraude para los estafadores a cambio de una reducción de los ingresos por fraude", dijo el comunicado de prensa de la FTC.

Como parte del acuerdo, Western Union también recibió la orden de incorporar prácticas antifraude en su modelo de negocio.

En un comunicado de prensa de la compañía, Western Union dijo que "pagaría un total de $ 586 millones al gobierno federal, que se utilizará para reembolsar a los consumidores que fueron víctimas de fraude durante el período relevante".

Consejos para evitar el fraude.

Hay precauciones que puede tomar para evitar el fraude de transferencia de dinero:

• Nunca transfiera dinero a personas que no conoce. Los estafadores pueden pretender ser un miembro de la familia o decir que ganó una lotería o un sorteo. No les envíes dinero.
• No envíe dinero si se siente apresurado o confundido.Si se le solicita que envíe dinero de inmediato, primero asegúrese de saber quién es el destinatario y por qué le está pidiendo dinero.

Visite el sitio web de la FTC para obtener más consejos sobre cómo evitar las estafas.

El escritor de Investmentmatome, Spencer Tierney, contribuyó a este informe.