Lista de verificación de preparación de impuestos: qué reunir antes de presentar

Si contrata a un profesional o lo hace usted mismo, necesita cierta información y documentación para presentar su declaración de impuestos. Aquí hay una lista de artículos que los contribuyentes comúnmente necesitan para completar el trabajo.

Informacion personal

Vamos a empezar con lo obvio.

• Los impuestos del año pasado, tanto su declaración federal como, si corresponde, estatal. Estos no son estrictamente necesarios, pero son una buena actualización de lo que archivó el año pasado y de los documentos que utilizó.
• Números de Seguro Social para usted, su cónyuge y todos los dependientes.Recuerde, además de los hijos, los dependientes pueden incluir padres ancianos y otros.

Ingresos

Reúna todos los documentos que confirmen el dinero que recibió durante el año anterior.

• Formas W-2. Los empleadores deben emitir estos documentos antes del 31 de enero, así que vigile sus buzones, tanto físicos como electrónicos.
• 1099 formularios. Cada uno de estos termina con un sufijo diferente, dependiendo del tipo de pago que recibió. Por ejemplo, el formulario 1099-MISC es para trabajo por contrato. Si le pagan a través de un tercero, como PayPal o Amazon, es probable que obtenga un 1099-K. Las ganancias por inversiones aparecen en 1099-INT para intereses, 1099-DIV para dividendos y 1099-B para transacciones manejadas por corredores.

Deducciones

Las deducciones ayudan a reducir su ingreso sujeto a impuestos, lo que generalmente significa una factura de impuestos más baja. La clave para reclamar deducciones es la documentación: no solo puede protegerlo si alguna vez se audita, también puede reducir su factura de impuestos al ayudarlo a recordar qué reclamar. Recopilar esos registros puede llevar tiempo, pero puede dar sus frutos, dice Norm Blatner, CPA de Blatner & Mineo en Buffalo, Nueva York.

"Así que digamos, ya sabes, $ 150, $ 200 más [está] en su reembolso de impuestos. ¿Valió la pena pasar una hora o dos para obtener $ 150 adicionales, $ 200? ", Pregunta.

No tiene que detallar para beneficiarse de algunas deducciones. Estos se enumeran directamente en el Formulario 1040 o, en menor medida, en el Formulario 1040A. Hay más deducciones disponibles si detalla los gastos en el Anexo A.

Aquí está un resumen de algunas deducciones de impuestos populares. Asegúrese de tener documentación para cada uno antes de presentar:

• Contribuciones a la cuenta de jubilación. Puede deducir contribuciones a una cuenta IRA tradicional o de jubilación por cuenta propia. Sólo asegúrese de mantenerse dentro de los límites de contribución.
• Gastos educativos. Los estudiantes pueden reclamar una deducción por la matrícula y las tarifas que pagaron, así como por los intereses pagados por un préstamo estudiantil. El IRS no aceptará su reclamo de deducción sin el Formulario 1098-T, que muestra sus transacciones de educación. El formulario 1098-E tiene detalles sobre su préstamo estudiantil.
• Facturas médicas. Los costos médicos podrían proporcionar ahorros fiscales, pero solo si suman más del 7.5% del ingreso bruto ajustado para la mayoría de los contribuyentes.
• Impuestos a la propiedad e intereses hipotecarios. Si el pago de su hipoteca incluye una cantidad depositada para los impuestos a la propiedad, se incluirá en el Formulario 1098 que le envía su prestamista. Ese documento también mostrará cuánto interés de préstamo hipotecario puede reclamar en el Anexo A.
• Donaciones de caridad. Para garantizar que su generosidad se amortice en el momento de los impuestos, conserve sus recibos de donaciones caritativas. El IRS podría rechazar su reclamo si no tiene verificación.
• Gastos de aula. Si eres un maestro de escuela u otro educador elegible, puedes deducir hasta $ 250 gastados en suministros para el aula.
• Impuestos estatales y locales. Puede deducir otros impuestos, incluidos los impuestos estatales y locales sobre la renta o los impuestos sobre las ventas. No necesita recibos del impuesto a las ventas; El IRS proporciona tablas con cantidades promedio que puede reclamar. Sin embargo, el impuesto sobre una compra importante se puede agregar al monto de la tabla, así que guarde esos recibos.

Tenga en cuenta que los impuestos estatales sobre los ingresos pagados deben estar en su W-2, pero recuerde agregar cualquier impuesto estatal estimado que pagó durante el año.

" MÁS: Calcule su factura o reembolso de impuestos de 2018 con nuestra calculadora de impuestos gratuita

Creditos

Los créditos son deducciones de primos más valiosos: brindan recortes dólar por dólar en cualquier impuesto que usted deba. Pero al igual que con las deducciones, necesita documentación para reclamarlas. Aquí hay algunos créditos fiscales populares:

• Oportunidad americana y créditos de aprendizaje de por vida. Estos créditos relacionados con la educación pueden ahorrarle bastante dinero. Al igual que con la deducción de matrícula y cuotas, se requiere que el Formulario 1098-T reclame.
• Crédito Infantil. El Crédito por hijo estándar tiene un valor de hasta $ 1,000 por niño dependiente para el año fiscal 2017. Si agregó a su familia a través de la adopción, podría ser elegible para créditos fiscales adicionales.
• Prima de crédito fiscal. Si compró la cobertura de la Ley de Atención Asequible a través del mercado del gobierno, busque el Formulario 1095-A. Le ayudará a reclamar el Crédito fiscal premium o a conciliar la cantidad que recibió por adelantado.
• Créditos de ahorro para la jubilación (también conocido como el Crédito Saver).Las contribuciones a un plan 401 (k), similar patrocinado por el empleador o una cuenta IRA podrían permitirle reclamar este crédito.

" MÁS: Vea 20 deducciones de impuestos populares y créditos que podrían ahorrarle dinero este año

Pagos

La mayoría de nosotros tenemos impuestos sobre la renta retenidos de nuestros cheques de pago para cubrir nuestras obligaciones tributarias; esa cantidad está en nuestros formularios W-2. Pero si realizó pagos de impuestos federales estimados durante el año, tenga esta cantidad a la mano también.

Esta lista de verificación de impuestos cubre los problemas de preparación comunes a la mayoría de los contribuyentes, pero los impuestos son diferentes para cada uno de nosotros.Esté preparado para adaptar la lista anterior a su situación.

La escritora de Investmentmatome, Tina Orem, contribuyó a este artículo.