Un resumen del plan comercial estándar [Actualizado para 2018] |

Este artículo es parte de nuestra "Guía de planificación comercial" : una lista de nuestros artículos que lo ayudará con el proceso de planificación.

Nota del editor: Hemos actualizado este artículo para 2018.

Comience desde el principio entendiendo que su plan de negocios debe ser específico para las necesidades y objetivos de su negocio. Toda empresa debe tener un plan, pero no todas las empresas necesitan un plan formal completo con resúmenes y descripciones cuidadosamente diseñados.

Si no tiene una necesidad inmediata específica de mostrar un plan de negocios formal a un banquero o inversor, entonces probablemente sea mejor que haga solo un plan de negocios delgado, solo para su uso interno.

Para causar una mejor impresión en bancos e inversores, su plan de negocios debe presentarse en el formato de plan de negocios estándar.

Su plan de negocios debe presentar lo que un banquero o capitalista de riesgo espera ver, en el orden en que esperan verlo. Seguir un esquema de plan de negocios estándar lo mantendrá al tanto y le evitará arruinar sus mejores posibilidades de obtener financiación para su empresa.

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Cree su plan, luego organícelo.

No recomiendo escribir el plan en el mismo orden en que lo presenta como un documento terminado.

Por ejemplo, aunque el resumen ejecutivo se presenta como En la primera sección de un plan de negocios, recomiendo escribirlo después de que todo lo demás esté listo para que sepa exactamente lo que aparece en el resto de su plan de negocios.

Del mismo modo, aunque el resumen de gestión generalmente se presenta hacia el final de un plan de negocios, podría ser un lugar fácil para comenzar a escribir. Y algunas personas prefieren comenzar con una declaración de misión o resumen de estrategia. A otros les gusta centrarse primero en los números, por lo que comienzan con un pronóstico de ventas o un presupuesto de gastos. Comienza donde quieras y ponte en marcha. Un proceso de planificación de negocios saludable siempre implicará volver a menudo para verificar los resultados y revisar según sea necesario.

¿Es importante el pedido?

Si tiene los componentes principales, el pedido no importa mucho, pero lo que se presenta aquí es la secuencia que sugiero para un plan de negocios estándar.

En este artículo, cubriré lo siguiente:

• Esbozo del plan de negocios simple
• Esbozo del plan de negocios detallado
• Tablas y cuadros estándar

Puede haga clic en cada uno de los enlaces de arriba para ir directamente a esa sección. Vea un ejemplo de un plan de negocios completo aquí, y aprenda aún más acerca de cómo escribir un plan de negocios aquí.

Esquema simple del plan de negocios:

1. Resumen ejecutivo

Escribe esto último. Es solo una página o dos que resaltan los puntos que ha realizado en otro lugar de su plan de negocios.

También es la puerta de entrada a su plan: después de revisar su resumen ejecutivo, su lector objetivo va a descartar su plan de negocios o siga leyendo, así que será mejor que lo haga de forma correcta.

Resuma el problema que está resolviendo para los clientes, su solución, el mercado objetivo, el equipo fundador y los aspectos más destacados del pronóstico financiero. Mantenga las cosas lo más breves posible y tente a su audiencia a aprender más sobre su empresa.

2. Oportunidad

Describa el problema que resuelve para sus clientes y la solución que está vendiendo.

Siempre es una buena idea pensar en términos de las necesidades del cliente y los beneficios del cliente a medida que define sus ofertas de productos, en lugar de pensar de su lado de la ecuación (cuánto cuesta el producto o servicio, y cómo lo entrega al cliente).

A veces, esta parte del plan incluirá tablas que proporcionan más detalles, como una lista de materiales o detalles listas de precios, pero la mayoría de las veces esta sección simplemente describe lo que está vendiendo y cómo sus productos y servicios satisfacen la necesidad de sus clientes.

3. Resumen del análisis de mercado

Necesita conocer su mercado objetivo, los tipos de clientes que está buscando y cómo está cambiando.

Use esta sección para analizar las necesidades de sus clientes, dónde están sus clientes, cómo comuníquese con ellos y sepa cómo entregarles su producto.

También necesitará saber quiénes son sus competidores y cómo se comparan con ellos: ¿por qué está seguro de que hay espacio para usted en este mercado?

4. Ejecución

Use esta sección para delinear su plan de marketing, su plan de ventas y la otra logística involucrada en la administración de su negocio.

Querrá cubrir la tecnología que planea usar, la ubicación de su negocio y otras instalaciones, el equipo especial que pueda necesitar y su hoja de ruta para poner su negocio en funcionamiento. Finalmente, querrá delinear las métricas clave que realizará el seguimiento para asegurarse de que su negocio vaya en la dirección correcta.

5. Resumen de la empresa y la administración

Esta sección es una descripción general de quién es usted.

Debe describir la organización de su empresa y los miembros clave del equipo de gestión, pero también debe afianzar al lector con las tuercas y los pernos.: cuando se fundó su empresa, quién es / son el (los) propietario (es), en qué estado está registrada su empresa, dónde hace negocios y cuándo / si su empresa se incorporó.

Asegúrese de incluir resúmenes de sus gerentes Los antecedentes y la experiencia (estos deben actuar como resúmenes breves) y describen sus funciones con la empresa. Los currículums completos se deben anexar al plan.

6. Plan financiero

Por lo menos, esta sección debe incluir sus tablas de ganancias y pérdidas proyectadas y flujo de efectivo, y una breve descripción de las suposiciones que está haciendo con sus proyecciones.

También puede incluir su balance general, su pronóstico de ventas, ratios comerciales y un análisis de punto de equilibrio.

Finalmente, si está recaudando dinero o sacando préstamos, debe resaltar el dinero que necesita para iniciar el negocio.

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Esquema detallado del plan de negocios:

1.0 Resumen ejecutivo

1.1 Problema

1.2 Solución

1.3 Mercado

1.4 Competencia

1.5 Aspectos financieros destacados

2.0 Oportunidad

2.1 Problema que vale la pena resolver

2.2 Nuestra solución

2.3 Validación de problema y solución

2.4 Hoja de ruta / Planes futuros

3.0 Resumen de análisis de mercado

3.1 Segmentación de mercado

3.2 Segmento de mercado objetivo St

3.2.1 Necesidades del mercado

3.2.2 Tendencias del mercado

3.2.3 Crecimiento del mercado

3.3 Clientes clave

3.4 Mercados futuros

3.5 Competencia

3.5.1 Competidores y alternativas

3.5.2 Nuestras ventajas (ver un ejemplo)

4.0 Ejecución

4.1 Plan de marketing

4.2 Plan de ventas

4.3 Ubicación e instalaciones

4.4 Tecnología

4.5 Equipos y herramientas

4.6 Hitos

4.7 Métricas clave

5.0 Resumen de la empresa y la administración

5.1 Estructura organizativa

5.2 Equipo directivo

5.3 Brechas del equipo directivo

5.4 Personal Plan

5.5 Historial de la empresa y titularidad

6.0 Plan financiero

6.1 Pronóstico de ingresos / ventas

6.2 Gastos

6.3 Beneficios y pérdidas proyectados

6.4 Flujo de caja proyectado

6.5 Balance proyectado

6.7 Ratios comerciales

7.0 Apéndice

Tablas y gráficos estándar:

El flujo de caja es el más individual No debe faltar el análisis numérico importante en un plan de negocios y una tabla de flujo de efectivo estándar. La mayoría de los planes comerciales estándar también incluyen un pronóstico de ventas y estados de pérdidas y ganancias.

Creo que también deberían tener un balance general proyectado, ratios comerciales proyectados y tablas de análisis de mercado, así como listados de personal.

También cree que cada plan de negocios debe incluir gráficos de barras y gráficos circulares para ilustrar los números.

Más consejos de planificación comercial:

Evalúe su plan de negocios para que se ajuste a su negocio. Recuerde que su plan de negocios debe ser tan grande como lo que necesita para administrar su negocio.

Aunque todos los propietarios de negocios deben tener un proceso de planificación continuo para ayudarlos a administrar sus negocios, no todos los dueños de negocios necesitan un plan de negocios formal completo adecuado para someter a un posible inversor, o un banco, o concurso de capital de riesgo. Por lo tanto, no incluya puntos delineados solo porque estén en una lista grande en algún lado, o en esta lista, a menos que esté desarrollando un plan de negocios estándar que le mostrará a alguien que espera ver un plan de negocios estándar.

Considere la planificación empresarial sin problemas: redactar un plan de negocios no tiene por qué ser un proceso largo y doloroso. En su lugar, puede usar el método de Planificación Lean para comenzar más fácilmente y terminar más rápido. Lean Planning lo ayudará a comenzar su negocio de una manera que mejore sus posibilidades de éxito. Esta metodología está integrada en LivePlan.

No cometer errores comunes. He visto miles de planes de negocios, buenos y malos, y puedo decirles que evitar estos errores comunes de planificación empresarial los colocará muy por delante de la curva.

Más recursos de planificación comercial:

• Planes de negocios de muestra: Más de 500 planes de negocios gratuitos de diversas industrias.
• Plantilla de plan comercial: Esta plantilla de plan de negocios completo se encuentra en el formato preferido por los bancos y la Administración de Pequeños Negocios de los Estados Unidos (SBA).
• Cómo iniciar una empresa: Un proceso de seis pasos fácil de seguir para comenzar un nuevo negocio.
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