Principal registrado Definición y ejemplo |

Qué es:

A principal registrado es una persona en una posición gerencial en la banca de inversión o negocio de valores.

Cómo funciona (Ejemplo):

Por ejemplo, un principal registrado puede supervisar las operaciones de negociación y ventas en una firma de corretaje, administrar los esfuerzos de cumplimiento de una empresa de inversión o simplemente supervisar las operaciones de una institución financiera. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, más conocida como FINRA, exige que los directores registrados supervisen actividades como estas, lo que significa que no solo cualquiera puede hacer el trabajo.

Para convertirse en un principal registrado, una persona debe aprobar una prueba FINRA de la Serie 24 además a las pruebas de licencias de valores básicos para agentes de bolsa. Las personas que son directores de opciones registradas también deben aprobar el examen FINRA Serie 4.

Por qué es importante:

En muchos casos, los directores registrados son legalmente responsables de errores, fechorías u otros problemas en sus empresas. Por estas razones, deben tomar otras medidas administrativas para obtener una licencia o registrarse con reguladores de valores estatales o federales, y los reguladores pueden aplicar las reglas de manera diferente a las personas dependiendo de sus otras designaciones profesionales y el estado en el que viven o hacen negocios. Los directores registrados deben supervisar la exactitud de las presentaciones regulares de sus compañías a las agencias estatales y federales, pagar las tarifas de procesamiento, mantener un capital neto mínimo y asegurarse de que los empleados también cuenten con la licencia correspondiente. El proceso puede parecer complicado, pero teniendo en cuenta la influencia que tienen los asesores de inversión sobre los asuntos financieros de los clientes y los sueños asociados con esos asuntos financieros, es una buena idea asegurarse de que los gerentes de las instituciones financieras sepan lo que hacen.