Definición y ejemplo de gestión de cartera

Qué es:

Gestión de cartera se refiere a la gestión profesional de valores y otros activos. También se conoce como "gestión de activos" y "administración de patrimonio".

Cómo funciona (Ejemplo):

Gestión de cartera incluye una gama de servicios profesionales para gestionar valores de una persona y una empresa, como acciones y bonos y otros activos, como bienes inmuebles. La gestión se ejecuta de acuerdo con un objetivo de inversión específico y un perfil de inversión y toma en consideración el nivel de riesgo, diversificación, período de inversión y vencimiento (es decir, cuando los rendimientos son necesarios o deseados) que el inversor busca.

En los casos de la gestión sofisticada de la cartera, los servicios pueden incluir investigación, análisis financiero y valoración de activos, monitoreo e informes.

La tarifa por servicios de administración de carteras puede variar ampliamente entre las compañías administradoras. En términos de estructura, las tarifas pueden incluir una comisión de gestión basada en activos, que se calcula sobre la base de la valoración del activo al comienzo del servicio. Dado que esta tarifa está garantizada para el administrador, generalmente es una cantidad menor. Alternativamente, la tarifa puede estar vinculada a las ganancias obtenidas por el administrador de la cartera para el propietario. En tales casos, la tarifa basada en el riesgo suele ser mucho más alta.

Por qué es importante:

Invertir en valores y otros activos puede ser complicado y arriesgado. Confiar en un administrador de cartera para servicios de administración profesional puede ser una inversión que valga la pena para garantizar que los objetivos de inversión estén al alcance y los niveles de riesgo estén dentro de los niveles de tolerancia de los inversores.