Definición y ejemplo del fondo sin carga |

Qué es:

Un fondo sin carga es un fondo mutuo que sí lo hace no cobrar una comisión de ventas a los inversores. Las acciones de fondos sin carga se compran directamente de las compañías de fondos en lugar de a través de corredores.

Cómo funciona (Ejemplo):

Supongamos que realiza una inversión de $ 10,000 en el fondo mutuo de la Compañía XYZ, que es un fondo sin carga. Para alcanzar un valor de $ 11,000 después de un año, el fondo sin carga debe generar un rendimiento del 10%. Sin embargo, si el fondo tuviera una carga de respaldo del 4%, el inversionista tendría que pagar una tarifa de $ 400 sobre la venta de la inversión ($ 10,000 x.04), y el fondo tendría que generar un rendimiento del 14% en un año. para crear el mismo valor de $ 11,000.

Al mirar la información de negociación de fondos mutuos, el símbolo "NL" se usa para indicar que un fondo no tiene carga.

Por qué es importante:

Las cargas desalientan los inversionistas de la negociación frecuente de sus acciones de fondos mutuos, una actividad que requiere fondos mutuos para tener cantidades considerables de efectivo en lugar de invertir. Generalmente, sin embargo, una carga se considera pago por la experiencia del corredor en la selección del fondo adecuado para el inversor. En particular, existe una considerable controversia sobre si los fondos cargados funcionan mejor o peor que los fondos sin cargo.

Los fondos mutuos deben divulgar las cargas y otras tarifas en sus prospectos, y es importante comprender que la ausencia de una carga no significa que el fondo no cobre otras tarifas. Por lo tanto, al comparar inversiones, los inversionistas deben tener cuidado de evaluar todas las tarifas asociadas con una inversión, no solo el tamaño de la carga. Además, la naturaleza de la inversión, la tolerancia al riesgo del inversor y el horizonte temporal del inversor siempre deben tenerse en cuenta al evaluar cualquier inversión.