Cómo evitar las estafas de subvenciones gubernamentales

Es posible que haya oído hablar de una estafa telefónica en la que alguien que pretende ser un agente del Servicio de Impuestos Internos intenta asustarlo para que pague facturas de impuestos falsas. Pero hay otra farsa que tiene un enfoque menos amenazador: la persona que llama le ofrece dinero gratis del gobierno.

Por supuesto, para obtener el dinero, tendrá que pagar una tarifa.

Esto se llama una estafa de subvención del gobierno. Es parte de una categoría más grande conocida como estafas impostoras, en la cual una persona pretende ser una persona con autoridad para obtener el dinero de una persona.

"Todo el mundo es un objetivo potencial", dice Christine Todaro, abogada de la División de Prácticas de Mercadotecnia de la Comisión Federal de Comercio dentro de la Oficina de Protección al Consumidor. Las quejas de estafas de los impostores superaron las quejas de robo de identidad en el Libro de datos de la Red del Centinela del Consumidor de la FTC en 2016. Esto se debió a un aumento en las quejas sobre los impostores gubernamentales.

Es tentador creer a las personas que quieren darte dinero, pero no te dejes engañar. Esto es lo que puede esperar de los estafadores.

Un llamador extraño que lleva regalos.

Las víctimas de estos estafadores informan que reciben llamadas de números de teléfono que no reconocen, a veces con un código de área de Washington, D.C. La persona en el otro extremo pretende ser un funcionario del gobierno, a menudo de una agencia falsa, y dice que el consumidor es elegible para una subvención del gobierno. La cantidad es a menudo entre $ 8,000 y $ 11,000.

El impostor podría decir que la recompensa es por ser un buen ciudadano, alguien que paga impuestos y no tiene antecedentes penales. A menudo se les pide a las víctimas potenciales que verifiquen su nombre, el lugar donde viven, el empleador y el banco. A veces, las personas que llaman les dan a los consumidores otro número de teléfono para llamar y un código para leerle a la persona en el otro extremo, a fin de "verificar" su información antes de que el estafador deposite el dinero.

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Pero la persona que llama no enviará un cheque o dinero en efectivo. En su lugar, el estafador solicita información de la cuenta bancaria para que el dinero pueda ser entregado de inmediato. La trampa: también hay una tarifa de procesamiento, alrededor de $ 250, que debe pagarse de inmediato.

La persona que llama le dice al consumidor que vaya a la farmacia más cercana para obtener una forma de pago, como una tarjeta de débito prepaga o incluso tarjetas de regalo de iTunes. La víctima desprevenida luego le proporciona al estafador los números de esas tarjetas, lo que le permite al ladrón canjearlos. Alternativamente, el estafador puede solicitar una transferencia bancaria de Western Union.

En ese momento, el dinero y la información de la víctima están en manos del criminal.

Mensaje de un ‘amigo’ de Facebook

Otra estafa se dirige a los propietarios de pequeñas empresas a través de Facebook, según una advertencia de la FTC en marzo de 2017. En este truco, el impostor falsifica el perfil de un amigo o familiar y envía mensajes a través de la red social a la posible víctima.

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El estafador le dice al propietario de la empresa que él o ella es elegible para una subvención comercial del gobierno. El "amigo" le pide a la víctima potencial que envíe un mensaje de texto a un número de teléfono del "gobierno" para aceptar los fondos, o los envía a otro perfil de Facebook para alguien que se hace pasar por un funcionario del gobierno. El estafador también puede solicitar el número de teléfono de la persona, supuestamente para que un funcionario del gobierno pueda comunicarse con ella. Con esta información, el impostor ahora puede llamar directamente y usar una secuencia de comandos similar a la estafa descrita anteriormente.

Cómo evitar una estafa de subvención

No se deje engañar por números falsos o amigos. Es fácil crear números de teléfono y perfiles de Facebook engañosos. No permita que un código de área de Washington, DC o un nombre familiar y una cara en las redes sociales se ganen su confianza. Preste mucha atención a lo que realmente se ofrece y lo que se le pide a usted a cambio.

Cuidado con las llamadas telefónicas y los mensajes de Facebook. El gobierno de los Estados Unidos nunca le ofrecerá una subvención por teléfono o a través de una red social, y nunca sin una solicitud. "Si la única forma de comunicarse con la persona que te ofrece una subvención es a través de las redes sociales o un mensaje de texto, eso es una bandera roja", dice Todaro.

No pague con tarjetas de regalo, tarjetas de débito ni nada. Nunca tendrá que pagar la asistencia del gobierno con tarjetas de regalo o tarjetas de débito prepagas, o en absoluto. Es ilegal exigir el pago de la solicitud a una subvención federal.

Verifique el nombre de la agencia. No hay agencias con nombres como "Administración Federal de Subvenciones" o "Departamento de Subvenciones Federales". El Departamento de Salud y Servicios Humanos de los EE. UU. Dice que todas las subvenciones requieren una solicitud a través de un sitio web del gobierno, como grants.gov.

Comparte tu experiencia

Si alguien intenta estafarte, informa sobre tu experiencia, incluso si evitas ser víctima.

Presente una queja en la base de datos de quejas de consumidores de la FTC en línea o por teléfono (1-877-FTC-HELP) para ayudar a localizar a estos estafadores. "Cualquier información que los consumidores puedan proporcionar puede ayudar a nuestros esfuerzos de aplicación de la ley", dice Todaro. El número de teléfono, el nombre que le dio la persona que llamó, la hora y la fecha en que recibió la llamada e incluso los detalles de la conversación pueden ayudarlo.

Reporte el incidente al rastreador de estafas del Better Business Bureau para que otros consumidores puedan ver cómo operan estos estafadores.Otros que han sido atacados pueden estar tratando de determinar si una llamada que recibieron fue legítima.

Tenga en cuenta que incluso si no se enamoró de la estafa, puede haber ayudado al impostor al confirmar su información personal Visite identitytheft.gov y lea cómo protegerse.

El gobierno no solo otorgará dinero por teléfono, sino que usted podría ser elegible para recibir ayuda. Lea nuestro artículo sobre oportunidades de “dinero gratis” del gobierno para obtener más información.

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Veronica Ramirez es una escritora del personal de Investmentmatome, un sitio web de finanzas personales. Correo electrónico: [email protected]. Twitter: @veraudrey.