La deuda de los hogares avanza lentamente hacia los niveles de recesión

En general, la deuda de los hogares estadounidenses aumentó ligeramente durante el segundo trimestre de 2016, según la investigación de Investmentmatome. Para los hogares que tienen cualquier tipo de deuda, los saldos aumentaron en un 0.05%, o menos de $ 100 por hogar. El préstamo estudiantil disminuyó en $ 395 por hogar que tiene deuda de préstamo estudiantil, pero las de tarjetas de crédito y préstamos de auto aumentaron en más del 2%: $ 365 y $ 677 por hogar con estos tipos de deuda, respectivamente.

Balance promedio para hogares con cada tipo de deuda:

	Q1 2016	Q2 2016	Cambio
Tarjetas de crédito	$15,310	$15,675	2.38%
Las hipotecas	$171,775	$172,341	0.33%
Préstamos para automóviles	$27,188	$27,865	2.49%
Préstamos estudiantiles	$48,986	$48,591	–0.81%
Cualquier tipo de deuda.	$132,086	$132,158	0.05%

"A medida que la economía continúa recuperándose y la Reserva Federal mantiene las tasas bajas, no es sorprendente que las cargas de deuda también aumenten", dice Sean McQuay, experto en tarjetas de crédito de nuestro sitio. “A este ritmo, alcanzaremos los niveles de deuda a mediados de 2008, que fueron los más altos en la última década, en los próximos 12 a 18 meses.

"Del mismo modo, la deuda de las tarjetas de crédito sigue aumentando, pero no veo esto como una señal de gasto poco saludable. Las moras en los pagos y otros signos potencialmente preocupantes todavía están muy por debajo de los niveles de recesión. Dicho esto, mientras nos preparamos para el gasto de fin de año, especialmente para las vacaciones, este es un buen momento para recordarnos que debemos estar atentos al gasto. La deuda de la tarjeta de crédito es costosa y debe evitarse siempre que sea posible ”, dice McQuay.

Erin El Issa es una escritora del personal de Investmentmatome, un sitio web de finanzas personales. Correo electrónico: [email protected]. Twitter: @Erin_El_Issa.