Financial Planner Definición y ejemplo |
Financial Planner System l planningwithalo
Tabla de contenido:
What is:
A financial planner es un profesional acreditado que, por una tarifa, ayuda a las personas y organizaciones para alcanzar sus metas financieras y aumentar su patrimonio neto a través de una inversión cuidadosa y administración de dinero en función de sus medios y estado financiero.
Cómo funciona (Ejemplo):
Un planificador financiero es similar a un asesor de inversiones, gestor de inversiones, asesor de inversiones o asesor financiero.
Los planificadores financieros combinan la asignación de activos y la planificación fiscal para gestionar el riesgo asociado a la planificación educativa, patrimonial y de jubilación. Las certificaciones para los planificadores financieros incluyen, entre otras, Planificador Financiero Certificado (CFP), Planificador Financiero Registrado (RFP) y Consultor Financiero Colegiado (ChFC). En muchos casos, un planificador financiero llevará más de una de estas designaciones. Además, algunos planificadores financieros también tendrán licencias de corretaje que les permitirán funcionar para los clientes de una manera más completa.
Por qué es importante:
Un planificador financiero tiene capacitación específica y experiencia en administración de dinero y técnicas de inversión que lo califican para asesorar a otros sobre cómo pueden lograr mejor sus objetivos financieros. Sin embargo, es aconsejable mantener una cartera de inversiones en una entidad que sea independiente de la del planificador financiero para evitar conflictos de interés.
