Fidelidad demandada por empleados, publica encuesta anual millonario

Un par de artículos de la firma de corretaje y gestión de inversiones Fidelity esta semana:

• Una demanda colectiva está siendo presentada contra Fidelity por empleados actuales y anteriores que afirman que el 401 (k) de la compañía se cargó con productos de fondos mutuos costosos y administrados activamente. También argumentan que los fondos puestos a su disposición eran predominantemente fondos de fidelidad, y que esta práctica representa un conflicto de intereses. Fidelity, por supuesto, respondió diciendo que su plan incluye una variedad de fondos de índice de bajo costo para los inversores más preocupados por las comisiones.
• La firma aumentó su asignación tanto a acciones como a productos básicos en toda su gama de fondos de activos múltiples. Impulsar la mayor exposición a las acciones fue la opinión positiva de Fidelity sobre el crecimiento de las ganancias y las compañías con precios más razonables. Son menos optimistas con respecto a los productos básicos a pesar de aumentar su exposición, y los productos básicos tienen un peso inferior al de otros activos de riesgo.
• Fidelity lanzó su sexta encuesta anual de perspectivas millonarias, y descubrió que los millonarios de la Generación X / Y reconocen más fácilmente que la herencia puede haber ayudado a construir su fortuna, pero también están tratando de aumentar su patrimonio neto de manera más activa a través de inversiones, con un promedio de 30 operaciones por mes. La encuesta divide a sus encuestados millonarios en dos grupos, Gen X / Y (edades 18-48) y mayores (49+).
• Los fondos del mercado monetario pronto podrán tener valores de activos netos flotantes, y Fidelity cree que la SEC está subestimando el alcance de la reforma. En una carta a la SEC del 6 de septiembre, la compañía afirma que más del 65% de todos los activos del mercado monetario se verían afectados por el cambio, en lugar de la cifra del 30% estimada por la SEC. Los proyectos de fidelidad que implementan todas estas reformas les costarán alrededor de $ 37 millones y que, en última instancia, los efectos perjudiciales para sus accionistas superarán con creces cualquier ganancia potencial de las nuevas reglas de precios.

Leer más de Investmentmatome:

• Cómo abrir una cuenta de corretaje en línea en 5 pasos
• Estudio: el 81% de los estadounidenses no saben cómo abrir una cuenta de corretaje en línea
• Nuestro sitio Brokers recomendados para Penny Stock Trading