No haga una mala inversión en sesgo cognitivo

Por Jeremy Office

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El cerebro humano puede procesar 10¹⁶ Operaciones por segundo. Esto hace que nuestros cerebros sean más poderosos que cualquier computadora. Así que todos deberíamos estar caminando, hablando sabios e inversores extraordinarios.

Cálculo de ecuaciones en segundos, convirtiéndose en enciclopedias multilingües que toman decisiones lógicas de manera consistente; bueno, todos sabemos que ese no es el caso. ¿Por qué no somos siempre lógicos? Gracias, sesgo cognitivo!

El sesgo cognitivo es un "patrón de desviación en el juicio, por el cual las inferencias sobre otras personas y situaciones se pueden dibujar de una manera ilógica", según Wikipedia. Estos sesgos pueden derivar del ruido mental, las motivaciones emocionales y la influencia social.

¿Alguna vez ha rechazado la evidencia que contradice su punto de vista, incluso cuando sabe que la evidencia es verdadera? Ese es el sesgo del "efecto contraproducente". ¿Alguna vez caído víctima del pensamiento grupal? Ese es el sesgo del "efecto de carro". Quizás piensas que eres más inteligente o más informado que la persona promedio. Hola, sesgo de “maldición del conocimiento”.

Estos sesgos nublan nuestros cerebros siempre en proceso y pueden llevarnos a tomar decisiones de inversión equivocadas, a veces basadas en decisiones emocionales defectuosas. Aquí hay algunos ejemplos más de sesgos. Quiero que pienses: ¿He hecho esto? ¿Me he sentido así?

Sesgo retrospectivo

“Sabía que las acciones aleatorias X correrían por este trimestre. Lo supe todo el tiempo ”. Por supuesto que lo dice al final del trimestre. Cuando tiene un sesgo en retrospectiva, ve los eventos pasados ​​como predecibles. Es la clásica situación del mariscal de campo de los lunes por la mañana. Los inversores pueden quedar tan atrapados en la retrospectiva que pierden de vista el panorama general. Es fácil predecir algo - después de que haya sucedido.

Tu plan de acción: En lugar de centrarse en lo que podría haber sido, concéntrese en sus metas. ¿Tienes un plan para alcanzar tus metas de vida más grandes? Sigue esforzándote por ver el bosque a través de los árboles.

Escalada irracional

¿Has comprado un stock que era un perro de verdad? Tienes que tomar una decisión: ¿Puedo reducir mis pérdidas? El sesgo de escalada irracional dice: ¡No! Invierta más dinero en las acciones, incluso si sabe que es una mala. Usted justifica el aumento de la inversión en una decisión basada en la inversión anterior, a pesar de la nueva evidencia que sugiere que el costo de continuar la decisión supera los rendimientos esperados. Estás tirando buen dinero después de mal.

Tu plan de acción: Se racional. Está bien recoger una mala acción; no está bien dejar que el ego se interponga y mantenerse en una posición perdedora.

Exceso de seguridad

¿Quién necesita un asesor? Puedo hacer esto por mi cuenta, junto con mi trabajo de tiempo completo, pasar tiempo con mi familia, mis pasatiempos, hacer ejercicio y más. Tenga en cuenta que los gestores de fondos profesionales, que tienen acceso a los mejores informes de inversión y modelos computacionales, a menudo luchan por ganarle al mercado. ¡Y ese es su trabajo de tiempo completo! Tenemos demasiada confianza en nuestras habilidades y esto nos lleva a asumir mayores riesgos en nuestras vidas. ¿Cómo puede realmente hacer su trabajo de tiempo completo, administrar su hogar y estar al tanto de todo lo que está sucediendo en el mercado?

Tu plan de acción: Busque orientación profesional. La sobrecarga de información puede alimentar el exceso de confianza, dándole un falso sentido de conocimiento y seguridad. Confías en tu doctor con tu salud; Necesita confiar en su asesor con sus finanzas. Concéntrese en lo que hace mejor y deje el resto a los expertos.

Estas son solo algunas de las formas en que los sesgos pueden afectar su juicio y sus inversiones. Comprender que existen sesgos puede darle una perspectiva nueva y las herramientas para tener éxito.