Definición y ejemplo del asesor |

Qué es:

En el mundo de las finanzas, un asesor(también deletreado asesor) es un profesional de inversión educado que ayuda a las personas y las empresas a establecer y cumplir objetivos financieros a largo plazo.

Cómo funciona (Ejemplo):

Un asesor es similar a un asesor de inversiones, planificador financiero o gestor de inversiones o consultor de inversiones.

Un asesor analiza el estado financiero actual de un cliente y ayuda al cliente a establecer objetivos financieros razonables y alcanzables. Él o ella pueden abordar una amplia gama de preguntas de manera competente. Los asesores también hacen recomendaciones de inversión, brindan asesoramiento objetivo y ayudan a los clientes a sopesar las consecuencias financieras de las decisiones de vida. También ayudan a los clientes a mantenerse organizados.

Los asesores deben tener experiencia en planificación fiscal, asignación de activos, gestión de riesgos, planificación de jubilación y planificación sucesoria para ayudar a los clientes en todas las etapas de la vida y en una variedad de circunstancias. En algunos casos, un cliente permitirá que su asesor actúe como fiduciario, lo que significa que el cliente le da permiso al asesor para tomar decisiones en nombre del cliente sin consultar previamente al cliente para su aprobación. Los asesores a menudo cobran por hora o le cobran al cliente un porcentaje de los activos administrados.

Por qué es importante:

Los asesores ayudan a millones de personas a organizarse financieramente y a ayudarlos a tomar decisiones educadas sobre su vida.

en la mayoría de los estados, cualquiera puede llamarse asesor porque hay pocos requisitos de licencia y poca regulación. Sin embargo, existen varias credenciales que los asesores pueden obtener, y la más común es la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP). Un asesor debe pasar la prueba CFP, tener un nivel apropiado de educación previa, firmar un código de ética y tener varios años de experiencia real en planificación antes de obtener el derecho a usar la designación CFP. Los PPC también deben obtener un determinado número de horas de educación continua cada año para mantener la designación.

Varias organizaciones ayudan a las personas a encontrar asesores calificados, como la Asociación Nacional de Asesores Financieros (NAPFA), la Asociación de Planificación Financiera (FPA) y el Junta de estándares del planificador financiero certificado.