¿Cómo pueden las pequeñas empresas evitar el fraude con tarjetas de crédito?

Los consumidores lo tienen bien. Si le roban su tarjeta de crédito, serán responsables de no más de $ 50 en cargos fraudulentos. Si su número es robado (pero no la tarjeta física), no tendrán que pagar un centavo. Los dueños de negocios no tienen tanta suerte. Las compañías de tarjetas de crédito no tienen la obligación legal de ayudar a localizar a los estafadores. Las empresas pueden tener dificultades para recuperar la mercancía comprada por medios ilegítimos. Y cuando opera una pequeña empresa, simplemente no puede asumir el riesgo. Afortunadamente, hay una serie de precauciones que puede tomar para protegerse. Aquí hay cuatro técnicas efectivas para prevenir el fraude con tarjetas de crédito.

Pedir identificación

A veces las prácticas más simples son también las más efectivas. Cuando un cliente presente una tarjeta de crédito, solicite ver una identificación con foto. Verifique que los nombres coincidan y la imagen se vea bien. Si el cliente no puede proporcionar la identificación adecuada, no realice la transacción. Podría estar dejando que los bienes valiosos salgan por su puerta. Y vamos, en esta época, ¿quién no lleva una identificación con foto en su billetera? Recuerde, un buen estafador tendrá trucos para contrarrestar sus precauciones. Pueden mentir sobre olvidar su identificación en casa o en el automóvil. No caigas en ello. Y cuando te entreguen tu identificación, asegúrate de que no estén tratando de ocultar el nombre o la foto, esperando que realmente no lo verifiques. La comprobación de las identificaciones es su primera defensa.

Busca características de seguridad.

Además de inspeccionar la identificación del cliente, también revise cuidadosamente la tarjeta. Busque las características comunes que lo confirman como legítimo. El número de cuenta en el frente de la tarjeta debe ser idéntico al número en la parte posterior. La parte posterior de la tarjeta también debe tener un holograma, un panel de firma y una banda magnética. Es raro que te encuentres con una tarjeta de crédito falsificada, pero esta es otra simple precaución que debes tomar como hábito.

Obtén toda la información

Las transacciones por teléfono y en línea presentan complicaciones adicionales. Los estafadores pueden pensar que será más fácil o menos arriesgado realizar su actividad delictiva a distancia. No pruebes que tengan razón. Al procesar un pedido de un cliente de forma remota, obtenga toda su información. Esto incluye el nombre completo del titular de la tarjeta, el número de la tarjeta de 16 dígitos, la fecha de vencimiento, un número de teléfono y la dirección de facturación del titular de la tarjeta. Tenga cuidado con los clientes que no pueden proporcionar estos detalles simples. Con esta información, puede hacer uso del Servicio de verificación de direcciones (AVS), que confirma la dirección de facturación con los emisores de tarjetas. Simplemente ingrese la dirección y recibirá una respuesta rápida confirmando si coincide con la información del banco. A continuación, puede decidir cómo desea proceder. A menudo, el contacto directo con el titular de la tarjeta o el banco para resolver el problema será el mejor curso de acción.

Busque banderas rojas al completar pedidos en línea

Internet hace que las personas se sientan anónimas, y hay poder en el anonimato. Usted debe saber qué banderas rojas para ver. Cualquier cosa inusual debe ser analizada más a fondo. Cada vez que vea una dirección de envío diferente a la dirección de facturación, haga sonar la alarma. Si bien generalmente será una transacción perfectamente legítima, tales circunstancias siempre deben tratarse con una buena cantidad de sospecha. Los sitios web como www.anywho.com pueden ayudarlo a verificar direcciones de facturación falsas. Tenga cuidado con los pedidos internacionales de países en los que el fraude se desenfrena y proceda siempre con precaución cuando realice pedidos grandes de entrega urgente. Los estafadores quieren obtener sus productos antes de que se desactive la tarjeta, y no les importa pagar por el envío acelerado, ya que alguien más está pagando la cuenta. Cuando se enfrente a un pedido sospechoso, use cualquiera y todos los métodos de verificación a su disposición.