Fondo mutuo sin transacción Definición y ejemplo |

Qué es:

También denominado fondo sin carga, a fondo mutuo sin transacción es un fondo mutuo que no cobra comisión de venta a los inversores. Las acciones de fondos sin comisión de transacción se compran directamente de las compañías de fondos en lugar de a través de intermediarios.

Cómo funciona (Ejemplo):

Supongamos que realiza una inversión de $ 10,000 en el fondo mutuo de la Compañía XYZ, que es fondo sin comisión de transacción. Con el fin de alcanzar un valor de $ 11,000 después de un año, el fondo de tarifa sin transacción debe generar un rendimiento del 10%. Sin embargo, si el fondo tuviera una carga de respaldo del 4%, el inversionista tendría que pagar una tarifa de $ 400 sobre la venta de la inversión ($ 10,000 x.04), y el fondo tendría que generar un rendimiento del 14% en un año. para crear el mismo valor de $ 11,000.

Al mirar información de inversión de fondos mutuos, el símbolo "NL" indica que un fondo es sin carga.

Por qué es importante:

Las cargas desalientan a los inversores con frecuencia negociar sus acciones de fondos mutuos, una actividad que requiere fondos mutuos para tener cantidades considerables de efectivo en lugar de invertir. Generalmente, sin embargo, una carga se considera pago por la experiencia del corredor en la selección del fondo adecuado para el inversor. Notablemente, existe una considerable controversia sobre si los fondos cargados funcionan mejor o peor que los fondos sin cargo.

Los fondos mutuos deben divulgar las cargas y otras tarifas en sus prospectos, y es importante comprender que la ausencia de una carga no significa que el fondo no cobra otras tarifas. Por lo tanto, al comparar inversiones, los inversionistas deben tener cuidado de evaluar todas las tarifas asociadas con una inversión, no solo el tamaño de la carga. Además, la naturaleza de la inversión, la tolerancia al riesgo del inversor y el horizonte temporal del inversor deben considerarse al evaluar cualquier inversión.