Cómo saber si necesita un ser humano para ayudarlo a hacer sus impuestos

Nunca ha sido tan fácil hacer sus propios impuestos, ya que el software se vuelve más fácil de usar cada año. Pero a medida que su imagen financiera se vuelve más compleja, es perfectamente sensato preguntarse si le falta algo y debería hacer que alguien se prepare y ayude a declarar sus impuestos.

Aquí hay algunos escenarios que pueden aclarar si debe contratar a un preparador de impuestos profesional o seguir solo.

Cuando probablemente está bien hacer bricolaje con software de impuestos

Eres un Eddie estable

Si todos sus ingresos provienen de su empleador, no se detallan en su declaración y no hay nada complicado en su vida, el software de impuestos podría ser una buena opción, dice Marianela Collado, una planificadora financiera certificada de Tobias Financial Advisors en Plantation Florida

La consistencia también es clave, dice Karl Frank, un planificador financiero certificado y presidente de A&I Financial Services en Englewood, Colorado. Si su situación fiscal es la misma que la del año pasado y no está haciendo muchas deducciones, entonces el software puede ser una gran herramienta, dice.

Usted entiende lo que el software le está preguntando.

"Si tienes algún conocimiento y te sientes cómodo navegando a través de las indicaciones y comprendiendo las preguntas, entonces creo que está bien", dice Collado.

Sin embargo, si, por ejemplo, el software le pregunta si contribuyó al plan 401 (k) de su empleador, y no sabe la respuesta o no sabe por qué está haciendo la pregunta, es probable que deba cumplir con un impuesto humano. preparador, dice ella.

»¿Sabes dónde estás parado? Una calculadora de impuestos puede ayudar

Cuando sea probablemente el momento de obtener ayuda para presentar sus impuestos

Tienes un negocio o un concierto paralelo.

Los freelancers, los contratistas independientes y las personas con conciertos paralelos deben contratar a un preparador de impuestos humanos, dice Frank. Hay formularios adicionales para completar, junto con muchas reglas sobre la forma correcta de informar sus ingresos y aún más reglas sobre cómo manejar sus gastos.

Si este es usted, entonces "es realmente ventajoso tener a un ser humano con quien hablar al menos una vez al año durante una o dos horas; es posible que esté pagando más [impuestos] de lo que necesita", dice.

No entiendes los formularios que recibes por correo

Si los formularios de impuestos que llegan a su buzón de correo son completamente ajenos a usted, llévelos a un preparador humano. Por ejemplo, Collado dice que muchas personas se sienten atraídas por algo llamado K-1, que puede llegar si invierten en ciertos tipos de compañías.

"No saben qué hacer con eso", dice ella. "Deben tener un CPA. Hay reglas especiales sobre cómo tratar esas cosas ".

En realidad quieres consejo

La preparación de impuestos implica una gran cantidad de ingreso de datos, pero muchas personas también desean orientación y ayuda con la planificación, dice Frank.

“Una gran parte de la lógica puede ser manejada por las computadoras. Mucha de la sabiduría que solo se puede obtener de una persona ", dice.

Collado sabe lo que quiere decir.

"Lo he visto una y otra vez, donde alguien ha estado haciendo su propia declaración de impuestos o un amigo lo ha hecho. Nadie les ha preguntado sobre la posibilidad de configurar una cuenta IRA Roth. Nadie ha hablado con ellos sobre lo que significa maximizar las contribuciones 401 (k). Nadie les está diciendo que tal vez es hora de hacer pagos de impuestos estimados ", dice ella. "Dos o tres puntos que recomiendan podrían cambiar la vida".