Ally Invest Managed Portfolios Review 2018

Ally Invest Managed Portfolios, el cambio de marca de la asesoría comercial de TradeKing Advisors después de su adquisición en 2016 por Ally Financial, presenta una gama de tipos de cuentas, servicio al cliente 24/7 e integración perfecta en Ally.com, el banco solo en línea.

Con una inversión mínima de $ 2,500, el servicio crea y mantiene una cartera diversificada de fondos cotizados en bolsa con una comisión de gestión anual del 0,30%, un precio competitivo, pero ligeramente superior al de algunos competidores.

El servicio tiene nuevas características como Goal Tracker, una herramienta de pronóstico de riqueza que simula un rango de resultados posibles en función de los distintos rendimientos del mercado. Los clientes existentes de Ally Bank pueden ver sus cuentas corrientes y de ahorro, la cuenta de corretaje Ally Invest y la cuenta administrada dentro de un panel.

Investmentmatome es una herramienta gratuita para encontrar las mejores tarjetas de crédito, tasas de CD, ahorros, cuentas corrientes, becas, atención médica y aerolíneas. Comience aquí para maximizar sus recompensas o minimizar sus tasas de interés. Arielle O'Shea

3.5 calificación de Investmentmatome

Hechos rápidos

• Comisión de gestión: 0,30%
• Mínimo de cuenta: $ 2,500.

Comience en el sitio seguro de Ally Invest Advisors

3.5 Calificación de Investmentmatome Comience en el sitio seguro de Ally Invest Advisors

Ally Invest Managed Portfolios es el mejor para:

• Aliados bancarios o clientes de corretaje existentes.
• Inversores sin intervención
• Reequilibrio automático

Ally Invest Managed Portfolios de un vistazo

En general
Cuenta minima		$2,500
Cuota de gestión de cuenta		0.30%
Ratios de gastos de inversión		Los ratios de gastos promedian 0.09%
Cuotas de la cuenta (anual, transferencia, cierre)		Tarifa de cierre de $ 50 IRA; Sin cargo para cerrar la cuenta de corretaje
Mezcla de cartera		Las carteras contienen un promedio de nueve ETFs.
Cuentas soportadas		Cuentas individuales y conjuntas de no retiro. IRA Roth, tradicional y rollover
Estrategia fiscal		No ofrecido
Reequilibrio automático		Gratis en todas las cuentas
Opciones de atención al cliente		Teléfono, correo electrónico y soporte de chat en vivo 24/7.

Donde brilla Ally Invest Managed Portfolios

Inversiones: Como en muchos otros robo-asesores, las carteras de inversión de Ally Invest Managed Portfolios están compuestas por ETF. Cada cartera contiene alrededor de nueve fondos, con un índice de gasto promedio de 0.09%. A diferencia de muchos otros corredores, Ally no tiene fondos propietarios y, por lo tanto, no utiliza sus propios fondos en sus carteras administradas.

Los clientes nuevos se dirigen a una evaluación, con preguntas que determinan la tolerancia al riesgo y los objetivos de un inversionista y ayudan a la empresa a seleccionar una estrategia de inversión para el cliente. Las preguntas miden qué tan cómodos están los inversores con las grandes fluctuaciones de la cartera y cuál es su horizonte temporal de inversión. La evaluación luego sugiere una cartera, con detalles sobre la asignación de activos.

Las carteras administradas de Ally Invest se monitorean y se rebalancean automáticamente según sea necesario.

Integración con Ally: Los titulares actuales de las cuentas Ally, tanto del banco como de las agencias de corretaje, pueden abrir una cuenta de Ally Invest Managed Portfolio y ver fácilmente todas sus cuentas en un solo lugar. La plataforma también es compatible con dispositivos móviles y coherente en todos los dispositivos. Sin embargo, no puede combinar cuentas de inversión autodirigidas y administradas, y los requisitos de saldo mínimo de Ally Invest Managed Portfolios son independientes de cualquier otro activo que se tenga en Ally.

Servicio al cliente: Si bien los asesores en línea son inversiones de manos libres, es reconfortante saber que la ayuda humana está a solo una llamada si tiene una pregunta de medianoche sobre la creación de su cuenta: Ally Invest Managed Portfolios incluye atención al cliente 24/7.

Donde Ally Invest Managed Portfolios se queda corto

Comisión de gestión: El cliente paga una tarifa anual de 0.30%. Eso es un poco más alto de lo que suelen cobrar los asesores-asesores independientes (tanto Betterment como Wealthfront han fijado su tarifa en un 0,25%), pero aproximadamente en línea con las ofertas de asesores en línea de otros asesores.

Recaudación de pérdidas fiscales: O más bien, la falta de ella. La compañía no ofrece esta función, que es estándar en muchos robo asesores, incluidos varios que cobran la misma tarifa de administración que Ally Invest Advisors.

¿Es Ally Invest Managed Portfolios adecuado para usted?

Eso depende en gran medida del tipo de cuenta en la que estés interesado y de las funciones que más te interesen. El servicio se adapta mejor a las cuentas de retiro o clientes leales de Ally que desean alojar una cuenta administrada, una cuenta de operaciones y sus cuentas bancarias bajo un mismo techo. La falta de recaudación de pérdidas fiscales será un problema para los inversores con cuentas de corretaje imponibles.

Abra una cuenta de Ally Invest Managed Portfolios