La volatilidad del mercado ofrece una oportunidad para evaluar su estrategia

Por Jamie Ebersole, CFA, CFP

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La reciente volatilidad en los mercados bursátiles mundiales es un recordatorio de que las acciones no siempre suben en línea recta, como la mayoría de nosotros desearía. Sin embargo, no significa que estamos en una recesión, y mucho menos una depresión, tampoco.

Dado que la mayoría de nosotros no podemos cronometrar efectivamente los mercados, estos períodos de turbulencia nos brindan una gran oportunidad para reevaluar nuestros objetivos de inversión y nuestra estrategia para ver si aún tienen sentido. Con esto en mente, aquí hay tres consejos que comparto con mis clientes para ayudarles a superar la volatilidad:

Mantener el curso - no reaccionar de forma exagerada

Las investigaciones muestran que los inversionistas generalmente no son muy buenos para predecir los altibajos de los mercados y que están mucho mejor a largo plazo si permanecen invertidos. mediante Ciclos de mercado - montando los altibajos. Tener una cartera diversificada es una excelente manera de preservar la riqueza y debería disminuir la volatilidad en comparación con estar concentrado en cualquier tenencia.

Consulte su estrategia con su asesor.

Cuando los mercados son volátiles, realmente comenzamos a ver los beneficios de la diversificación. Durante la reciente venta masiva de acciones, los bonos se mantuvieron relativamente bien y proporcionaron un buen contrapeso. Ahora es un buen momento para sentarse con su asesor para discutir su estrategia actual de cartera para ver si funciona como se esperaba y si hubo alguna sorpresa. Es posible que se requiera un reequilibrio si descubre que tiene una gran parte de su cartera asignada a una acción individual o sector del mercado que se incrementó con el tiempo.

Aproveche la oportunidad para la venta de la pérdida de impuestos

Si tiene grandes ganancias de capital de principios de año, ahora puede ser el momento de vender inversiones deterioradas para compensar esas ganancias y reducir así sus impuestos sobre las ganancias de capital. Consulte con su asesor financiero y su contador para asegurarse de que todas las ventas se coordinen y ejecuten de la manera más eficiente en impuestos. Generalmente no recomiendo que los clientes vendan inversiones con pérdidas sin una buena razón, así que asegúrese de tener una buena razón.

Los mercados suben y bajan con el tiempo, pero la tendencia histórica a largo plazo es siempre ascendente. En los mercados de alta volatilidad, cuando los precios cambian drásticamente en el día a día, puede ser un buen momento para verificar su cartera para asegurarse de que su estrategia actual esté funcionando y aún esté alineada con sus objetivos. Si no lo es, puede ser el momento de realizar cambios incrementales para reposicionar su cartera a largo plazo.

Este artículo también aparece en Nasdaq.

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