Daily Money Manager (DMM) Definición y ejemplo |
What is a Daily Money Manager (DMM)?
Tabla de contenido:
Qué es:
A administrador diario de dinero (DMM) es una persona que maneja las responsabilidades financieras diarias de los clientes.
Cómo funciona (Ejemplo):
Por ejemplo, supongamos que John Doe es un anciano y vive solo. Su esposa, que solía manejar las cuentas, el seguro, las compras, el presupuesto, el mantenimiento de registros y la inversión, murió hace un año. Los hijos de John sienten que está demasiado abrumado y distraído para cuidar de estas cosas de manera efectiva. John contrata un DMM para ayudar.
El DMM paga todas las facturas de John, maneja las cosas si factura incorrectamente a John, equilibra el talonario de cheques de John, se prepara y hace depósitos bancarios para él, prepara su información fiscal y se asegura de que las facturas médicas se procesan y pagan correctamente. El DMM visita a John en su casa dos veces al mes.
Por qué es importante:
Los DMM son un sector en crecimiento de la industria de servicios financieros. A menudo son empleados de baby boomers y personas mayores que están demasiado ocupados, desinteresados o confundidos para lidiar con sus vidas financieras cotidianas. Los DMM a menudo no tienen poderes fiduciarios, lo que significa que no pueden firmar cheques para sus clientes ni retirar fondos de sus cuentas.
La Asociación Estadounidense de Gerentes de Dinero Diario es una asociación comercial para DMM.
